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Le fonds euro à capital garanti de Patrimea Premium

Le fonds euro à capital garanti de Sogecap

Historique de rendement du fonds en euros du contrat Patrimea Premium

(taux nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux)

2016+ 2,4%*
  
2015 + 2,95%*
   
2014 + 3,4%*
   
2013 + 3,2%
   
2012 + 3,3%
   
2011 + 3,5%
   
2010 + 3,9%
   
2009 + 4,25%
   
2008 + 4,25%
   
2007 + 4,4%

Composition du fonds

Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.

Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale.

Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support diversifié et solide, investi en obligations d’États et en obligations de sociétés.

(au 31/12/2013)

  • Obligations : 85,4% (dont 40,6% d’obligations d’États et 44,8% d’obligations de sociétés)
  • Actions : 11%
  • Immobiliers et autres actifs : 3,6%


Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.

Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (pour réduire le risque sur un émetteur) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 85,6% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A » (dont plus de 39% des émetteurs de ces obligations notés « AAA »), soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.

Le fonds a une exposition nulle aux obligations grecque et très limitée aux obligations irlandaise et portugaise.

Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.
 

* Selon le % investi en unités de compte.