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Le fonds euro à capital garanti de Patrimea Premium


Le fonds Sécurité Infra Euro

Historique de rendement du fonds euro*


2020 +2,1%
   


Le fonds offre une garantie à 100% du capital, nette de frais de gestion. Ce fonds bénéficie de l'effet cliquet comme un fonds en euros classique ou actif général.
 
 

Conditions d'accès au fonds en euros Sécurité Infra Euro

  • Le fonds Sécurité Infra Euro est accessible uniquement par versement sur le contrat. Il n'est pas éligible aux arbitrages.
  • Maximum 30% du fonds Sécurité Infra Euro par contrat avec un minimum de 50% en unités de compte
  • 50% de fonds en euros maximum sur le contrat (soit 30% sur le fonds Sécurité Infra Euro et 20% en fonds en euros classique)
  • Sortie possible à tout moment
  • Pas de pénalités en cas de rachat ou arbitrage

Le fonds euro à capital garanti de Sogecap

Historique de rendement du fonds en euros du contrat Patrimea Premium

(taux nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux)

2020 De + 1,2% à 1,8%*
   
2019 De + 1,35% à 1,85%*
   
2018 De + 1,85% à 2,35%*
   
2017 De + 1,85% à 2,35%*
   
2016 De + 1,9% à 2,4%*
   
2015 + 2,95%*
   
2014 + 3,4%*
   
2013 + 3,2%
   
2012 + 3,3%
   
2011 + 3,5%
   
2010 + 3,9%
   
2009 + 4,25%
   
2008 + 4,25%
   
2007 + 4,4%

  Dernier reporting du support Sécurité en euros d'Oradéa Vie


Composition du fonds

Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.

Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale. Sogécap est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.

Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.

(au 31/12/2020)

  • Obligations : 82% (dont 42% d’obligations d’États et 40% d’obligations de sociétés)
  • Actions : 9%
  • Immobiliers et autres actifs : 9%

Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.

Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 86,06% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A », soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.

Les principales orientations prises sur ce dernier trimestre ont notamment été de :

  • Maintenir la part des investissements en actions afin de tirer parti des marchés haussiers
  • Investir dans les obligations d'entreprises de bonne qualité, qui offrent des rendements supérieurs aux emprunts d'Etats, avec un niveau de risque faible
  • Créer et renforcer des lignes d'investissement en immobilier et en infrastructures

Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.

 

* Selon le % investi en unités de compte.