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Le fonds euro à capital garanti de Patrimea Premium


Offre Bonus Fonds Euros sur versement jusqu'au 29 juin 2020

Une majoration du taux de participation aux bénéfices, affectée au 31 décembre 2020 et 31 décembre 2021 pour tout versement jusqu'au 29 juin 2020, est garantie :

  • Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 50% : la majoration* sera de 50 % du taux de participation aux bénéfices

En d'autres termes, le rendement du fonds en euros est multiplié par 1,5.

Exemple : En faisant un versement complémentaire de 50 000 € dont 25 000€ en fonds en euros et 25 000 € en SCPI, si le fonds en euro distribue 1,85%, l'assureur vous versera une prime de 232€ en 2020 et de 232€ en 2021.

* Elle est attribuée prorata temporis et s’entend nette de frais de gestion et brute de prélèvements sociaux. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
 

Le fonds euro à capital garanti de Sogecap

Historique de rendement du fonds en euros du contrat Patrimea Premium

(taux nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux)

2019 De + 1,35% à 1,85%*
   
2018 De + 1,85% à 2,35%*
   
2017 De + 1,85% à 2,35%*
   
2016 De + 1,9% à 2,4%*
   
2015 + 2,95%*
   
2014 + 3,4%*
   
2013 + 3,2%
   
2012 + 3,3%
   
2011 + 3,5%
   
2010 + 3,9%
   
2009 + 4,25%
   
2008 + 4,25%
   
2007 + 4,4%

  Dernier reporting du support Sécurité en euros d'Oradéa Vie


Composition du fonds

Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.

Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale. Sogécap est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.

Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.

(au 31/12/2018)

  • Obligations : 81,2% (dont 45% d’obligations d’États et 36,2% d’obligations de sociétés)
  • Actions : 11,5%
  • Immobiliers et autres actifs : 7,2%

Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.

Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 87,12% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A », soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.

Les principales orientations prises sur ce dernier trimestre ont notamment été de :

  • Maintenir la part des investissements en actions afin de tirer parti des marchés haussiers
  • Investir dans les obligations d'entreprises de bonne qualité, qui offrent des rendements supérieurs aux emprunts d'Etats, avec un niveau de risque faible
  • Créer et renforcer des lignes d'investissement en immobilier et en infrastructures

Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.

 

* Selon le % investi en unités de compte.