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La gestion pilotée dans Patrimea Premium

Découvrez la gestion pilotée indépendante dans Patrimea Premium

Qui est concerné ?

Vous êtes non résident ou expatrié hors de France et vous souhaitez placer de l'argent sur votre assurance vie mais vous n'avez pas le temps ou pas les connaissances financières pour vous en occuper.

Opter pour la gestion pilotée et mandater Patrimea pour faire vivre votre placement !
 

Le fonctionnement de la gestion pilotée

Vous donnez procuration à Patrimea afin d’effectuer en votre nom et pour votre compte, toutes demandes d’arbitrages entre les différents fonds proposés dans la gestion pilotée du contrat. Toutes les unités de compte sont concernées à l'exclusion des SCPI, SCI et des produits structurés.

Le montant minimum pour investir en gestion pilotée est de 10.000 €

Le souscripteur peut combiner la gestion libre et la gestion conseillée au sein du contrat.
 

Simplicité et souplesse

Le profil proposé dans le cadre de cette gestion est le Portefeuille Patrimonial Flexible.

L'orientation de gestion du portefeuille est flexible : Le degré d'exposition au marché des fonds opcvm "actions" varie entre 0% et 50% et le solde est investi sur des fonds opcvm de type obligataire, diversifié et monétaire.

L'objectif du portefeuille est d'offrir une performance annuelle proche de 5% à 6% avec une prise de risque modérée.

Aucun engagement de durée : L'épargnant non résident peut demander le changement de gestion à tout moment (délai de préavis de 30 jours)
 



Une tarification attractive

Frais d'arbitrage 0% (tous les arbitrages sont gratuits)
Frais annuel de gestion conseillée 0,4%
Commission de surperformance 20% (prélevés sur le montant égal à la différence entre la performance constatée et une performance supérieure à 4%)


Un suivi personnalisé

Vous êtes informé lors de chaque arbitrage ou changement d'allocation en recevant par email, l'ensemble des informations correspondantes.

Chaque semestre, vous recevez un reporting avec un point sur les marchés financiers, les orientations à venir, la composition du portefeuille et les performances.

Historique de performances

Performance de la gestion pilotée

* Les performances affichées sont nettes de frais de gestion.


Comment souscrire à la gestion pilotée ?

Vous n'avez pas de contrat d'assurance vie Patrimea Premium

Nous vous invitons à télécharger les documents de souscription sur la page documents à télécharger.

Par ailleurs, vous devrez joindre un exemplaire du "mandat d'arbitrage des unités de compte" signé et daté.
 

Vous possédez un contrat d'assurance vie Patrimea Premium

Pour la gestion conseillée, merci de nous retourner les documents suivants :
 

Demande de changement de gestion
   
Mandat d'arbitrage des unités de compte