Le fonds en euro de l'assurance vie Patrimea Premium
Le fonds euro du contrat Patrimea Premium
Historique de rendement du fonds en euros*
| 2017 | De + 1,85% à + 2,35%** |
| 2016 | De + 1,90% à + 2,40%** |
| 2015 | De + 2,45% à + 2,95%** |
| 2014 | De + 2,90% à + 3,40%** |
| 2013 | + 3,2% |
| 2012 | + 3,3% |
| 2011 | + 3,5% |
| 2010 | + 3,9% |
| 2009 | + 4,25% |
| 2008 | + 4,25% |
* Taux de revalorisation du fonds en euros, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et comprenant les frais au titre de la garantie décès.
** Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 20% : le taux de revalorisation du fonds en euros est de +0,20 %. Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 50% : le taux de revalorisation du fonds en euros sera de +0,50 %.
Composition du fonds
Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.
Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale. Sogécap est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.
Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.
(au 31/12/2013)
- Obligations : 85,4% (dont 40,6% d’obligations d’États et 44,8% d’obligations de sociétés)
- Actions : 11%
- Immobiliers et autres actifs : 3,6%
Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.
Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 85,6% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A » (dont plus de 39% des émetteurs de ces obligations notés « AAA »), soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.
Le fonds a une exposition nulle aux obligations de l’État Grec et très limitée aux obligations des Etats Irlandais et Portugais.
Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.
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