Le fonds en euro de l'assurance vie Patrimea Premium
Le fonds euro du contrat Patrimea Premium
Historique de rendement du fonds en euros*
| 2018 | De + 1,85% à + 2,35%** |
| 2017 | De + 1,85% à + 2,35%** |
| 2016 | De + 1,90% à + 2,40%** |
| 2015 | De + 2,45% à + 2,95%** |
| 2014 | De + 2,90% à + 3,40%** |
| 2013 | + 3,2% |
| 2012 | + 3,3% |
| 2011 | + 3,5% |
| 2010 | + 3,9% |
| 2009 | + 4,25% |
| 2008 | + 4,25% |
* Taux de revalorisation du fonds en euros, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et comprenant les frais au titre de la garantie décès.
** Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 50% : le taux de revalorisation du fonds en euros est de +0,50 %. Cette majoration de taux est exprimée sous la forme d'un taux annualisé net de frais de gestion avant prélèvement sociaux et fiscaux et portera uniquement sur le versement en question.
Dernier reporting du support Sécurité en euros d'Oradéa Vie
Composition du fonds
Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.
Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale. Sogécap est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.
Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.
(au 31/12/2018)
- Obligations : 81,2% (dont 45% d’obligations d’États et 36,2% d’obligations de sociétés)
- Actions : 11,5%
- Immobiliers et autres actifs : 7,2%
Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.
Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 87,12% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A », soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.
Les principales orientations prises sur ce dernier trimestre ont notamment été de :
- Maintenir la part des investissements en actions afin de tirer parti des marchés haussiers
- Investir dans les obligations d'entreprises de bonne qualité, qui offrent des rendements supérieurs aux emprunts d'Etats, avec un niveau de risque faible
- Créer et renforcer des lignes d'investissement en immobilier et en infrastructures
Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.
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