Les fonds en euros de l'assurance vie Patrimea Premium
Le fonds Sécurité Infra Euro
Historique de rendement du fonds euro*
| 2020 | +2,1% |
Le fonds offre une garantie à 100% du capital, nette de frais de gestion. Ce fonds bénéficie de l'effet cliquet comme un fonds en euros classique ou actif général.
Conditions d'accès au fonds en euros Sécurité Infra Euro
- Le fonds Sécurité Infra Euro est accessible uniquement par versement sur le contrat. Il n'est pas éligible aux arbitrages.
- Maximum 30% du fonds Sécurité Infra Euro par contrat avec un minimum de 50% en unités de compte
- 50 % de fonds en euros maximum sur le contrat
- Sortie possible à tout moment
- Pas de pénalités en cas de sortie
Le fonds Sécurité en Euro (actif général de l'assureur)
Historique de rendement du fonds euro*
| 2020 | De + 1,2% à + 1,8%** |
| 2019 | De + 1,35% à + 1,85%** |
| 2018 | De + 1,85% à + 2,35%** |
| 2017 | De + 1,85% à + 2,35%** |
| 2016 | De + 1,90% à + 2,40%** |
| 2015 | De + 2,45% à + 2,95%** |
| 2014 | De + 2,90% à + 3,40%** |
| 2013 | + 3,2% |
| 2012 | + 3,3% |
| 2011 | + 3,5% |
| 2010 | + 3,9% |
| 2009 | + 4,25% |
| 2008 | + 4,25% |
La garantie du capital est nette des sommes investies hors frais sur versement, net de frais de gestion et hors fiscalité.
* Taux de revalorisation du fonds en euros, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et comprenant les frais au titre de la garantie décès.
** Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 50% : le taux de revalorisation du fonds en euros est de +0,50 %. Cette majoration de taux est exprimée sous la forme d'un taux annualisé net de frais de gestion avant prélèvement sociaux et fiscaux et portera uniquement sur le versement en question. En 2020, le taux de rendement du fonds en euros (sécurité en euros) a été de +1,8% avec un investissement minimum de 50% en unités de compte. Le taux passe à +1,2% pour un investissement en unités de compte inférieur à 50%.
Conditions d'accès au fonds en euros dit actif général
- Accessible à 100% en versement ou en arbitrage
- Sortie possible à tout moment
- Pas de pénalités en cas de sortie
Composition du fonds
Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.
Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale. Sogécap est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.
Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.
(au 31/12/2020)
- Obligations : 82% (dont 42% d’obligations d’États et 40% d’obligations de sociétés)
- Actions : 9%
- Immobiliers et autres actifs : 9%
Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.
Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 86,06% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A », soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.
Les principales orientations prises sur ce dernier trimestre ont notamment été de :
- Maintenir la part des investissements en actions afin de tirer parti des marchés haussiers
- Investir dans les obligations d'entreprises de bonne qualité, qui offrent des rendements supérieurs aux emprunts d'Etats, avec un niveau de risque faible
- Créer et renforcer des lignes d'investissement en immobilier et en infrastructures
Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.
Dernier reporting du support Sécurité en euros d'Oradéa Vie
 | ||