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Optez pour la gestion pilotée de votre choix

Patrimea Premium innove avec 3 profils de gestion différents

Qui est concerné ?

Vous souhaitez placer de l'argent sur votre assurance vie mais vous n'avez pas le temps ou pas les connaissances financières pour choisir les fonds et suivre le portefeuille de votre contrat alors la gestion pilotée est faite pour vous !
 

Choisissez le profil qui vous correspond

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les unités de compte ne sont pas garanties en capital.
 

  • Niveau de risque : 4 / 7
  • Horizon de placement : 3 ans
  • Minimum d'investissement : 10.000€
  • Niveau de risque : 5 / 7
  • Horizon de placement : 4 ans
  • Minimum d'investissement : 10.000€
  • Niveau de risque : 6 / 7
  • Horizon de placement : 5 ans
  • Minimum d'investissement : 10.000€



Objectif du mandat :    
  • Le degré d'exposition au marché des fonds opcvm "actions" varie entre 0% et 50% et le solde est investi sur des fonds opcvm de type obligataire, diversifié et monétaire
     
  • L'objectif du portefeuille est d'offrir une performance annuelle proche de 4% avec une prise de risque modérée.
  • Le degré d’exposition au marché "actions" à travers des opcvm immobiliers varie entre 0 et 100% et le solde étant investi sur d’autres supports immobiliers diversifiés y compris des fonds ETF immobiliers et des supports représentatifs de parts de SCI
     
  • Priorité à la performance avec une prise de risque modérée
  • Une allocation 100% ETF diversifiée entre cinq classes d’actifs (actions, crédit souverain, crédit corporate, matières premières et monétaire)
     
  • Une stratégie équilibrée avec une volatilité cible proche de 11%



Performance :    

+5,76%

nette en 2017*
 

>> Plus de détails

Nouveauté
2019

Nouveauté
2018

 




Frais :    
  • 0% de frais sur versements et de sortie
  • 0% de frais d'arbitrage
  • 0,4% de frais de gestion annuels (+ commission de surperformance **)
  • 0% de frais sur versements et de sortie
  • 0% de frais d'arbitrage
  • 0,6% de frais de gestion annuels
  • 0% de frais sur versements et de sortie
  • 0% de frais d'arbitrage
  • 0,6% de frais de gestion annuels

 Mandat conseillé par :

 


 Mandat conseillé par :

 


 Mandat conseillé par :

 

 

 

* Performance nette de tous frais du contrat

** Commissions de surperformance de 20% (prélevés sur le montant égal à la différence entre la performance constatée et une performance supérieure à 4%)

 

 

Bon à savoir

Au sein de l'assurance vie Patrimea Premium, vous devez opter pour un seul profil au choix. Il n'est pas possible d'investir dans 2 ou 3 profils dans le même contrat.

Cependant, vous pouvez combiner le fonds en euros, la gestion libre (SCPI et autres unités de compte) et un profil en gestion pilotée au choix.



Une véritable innovation

Les profils ne sont pas confiés à un gérant de fonds comme ce qui est proposé par la plupart des contrats d'assurance vie (exemple du contrat Boursorama vie avec Edmond de Rothschild). Patrimea a choisi l'indépendance et ne souhaite pas un portefeuille composé de 30% à 50% de fonds "maison" du dit gestionnaire.

L'allocation d'actifs et le choix des fonds en architecture ouverte sont réalisés par une société d'allocation d'actifs indépendante (Fundesys) ou par une société de gestion d'ETF (Lyxor). Celles-ci consacrent la majeure partie de leurs ressources à la détection, l’analyse et l’évaluation des gérants ou des tendances, s'appuyant sur plusieurs années d'expérience.

Une véritable innovation dans la flexibilité et la gestion de votre assurance vie !
 

Un suivi personnalisé

Vous êtes informé lors de chaque arbitrage ou changement d'allocation en recevant par email, l'ensemble des informations correspondantes.

Chaque semestre, vous recevez un reporting semestriel avec un point sur les marchés financiers, les orientations à venir, la composition du portefeuille et les performances. Ce reporting donne à l'épargnant un avis sur la gestion pilotée en assurance vie.

Historique de performances du profil équilibre


Performance du profil équilibre *

* Les performances affichées sont nettes de frais de gestion du contrat.


Comment souscrire à la gestion pilotée ?

Vous n'avez pas de contrat d'assurance vie Patrimea Premium

Nous vous invitons à télécharger les documents de souscription sur la page documents à télécharger.

Sur le bulletin de souscription, vous opterez pour la gestion pilotée et/ou la gestion libre.

Par ailleurs, vous devrez joindre un exemplaire du "mandat d'arbitrage des unités de compte" signé et daté à l'ensemble des documents d'adhésion.
 

Vous possédez un contrat d'assurance vie Patrimea Premium

Pour opter pour la gestion conseillée, merci de nous retourner les documents suivants :
 

Demande de changement de gestion
   
Mandat d'arbitrage des unités de compte