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Le portefeuille Patrimonial Flexible en gestion pilotée

Patrimea Premium innove avec la gestion pilotée indépendante

Qui est concerné ?

Vous souhaitez placer de l'argent sur votre assurance vie mais vous n'avez pas le temps ou pas les connaissances financières pour choisir les fonds et suivre le portefeuille de votre contrat.
 

Une véritable innovation

La gestion pilotée n'est pas confiée à un gérant de fonds comme ce qui est proposé par la plupart des contrats d'assurance vie (exemple du contrat Boursorama vie avec Edmond de Rothschild). Patrimea a choisi l'indépendance et ne souhaite pas un portefeuille composé de 30% à 50% de fonds "maison" du dit gestionnaire.

L'allocation d'actifs et le choix des fonds en architecture ouverte sont réalisés par une société d'allocation d'actifs indépendante. Celle-ci consacre la majeure partie de ses ressources à la détection, l’analyse et l’évaluation des gérants, s'appuyant sur plus de 15 ans d'expérience.

Par ailleurs, Patrimea Premium est le seul contrat du marché à proposer dans un seul et même contrat de combiner la gestion libre et la gestion pilotée.

Une véritable innovation dans la flexibilité et la gestion de votre assurance vie !
 


Le fonctionnement de la gestion pilotée

Vous donnez procuration à Patrimea afin d’effectuer en votre nom et pour votre compte, toutes demandes d’arbitrages entre les différents fonds proposés dans la gestion pilotée du contrat. Toutes les unités de compte sont concernées à l'exclusion des SCPI, SCI et des produits structurés.

Le montant minimum pour investir en gestion pilotée est de 10.000 €
(Versement initial minimum sur le contrat : 50.000 €)

Simplicité et souplesse

Un seul profil est proposé dans le cadre de cette gestion : Le Portefeuille Patrimonial Flexible.

L'orientation de gestion du portefeuille est flexible : Le degré d'exposition au marché des fonds opcvm "actions" varie entre 0% et 50% et le solde est investi sur des fonds opcvm de type obligataire, diversifié et monétaire.

L'objectif du portefeuille est d'offrir une performance annuelle proche de 5% à 6% avec une prise de risque modérée.

Aucun engagement de durée : Vous pouvez demander le changement de gestion à tout moment (délai de préavis de 30 jours)
 

Une tarification attractive

Frais d'arbitrage 0% (tous les arbitrages sont gratuits)
Frais annuel de gestion 0,4%
Commission de surperformance 20% (prélevés sur le montant égal à la différence entre la performance constatée et une performance supérieure à 4%)


Un suivi personnalisé

Vous êtes informé lors de chaque arbitrage ou changement d'allocation en recevant par email, l'ensemble des informations correspondantes.

Chaque semestre, vous recevez un reporting semestriel avec un point sur les marchés financiers, les orientations à venir, la composition du portefeuille et les performances. Ce reporting donne à l'épargnant un avis sur la gestion pilotée en assurance vie.

Historique de performances

Performance de la gestion pilotée *

* Les performances affichées sont nettes de frais de gestion du contrat.


Comment souscrire à la gestion pilotée ?

Vous n'avez pas de contrat d'assurance vie Patrimea Premium

Nous vous invitons à télécharger les documents de souscription sur la page documents à télécharger.

Sur le bulletin de souscription, vous opterez pour la gestion pilotée et/ou la gestion libre.

Par ailleurs, vous devrez joindre un exemplaire du "mandat d'arbitrage des unités de compte" signé et daté à l'ensemble des documents d'adhésion.
 

Vous possédez un contrat d'assurance vie Patrimea Premium

Pour opter pour la gestion conseillée, merci de nous retourner les documents suivants :
 

Demande de changement de gestion
   
Mandat d'arbitrage des unités de compte