Optez pour la gestion pilotée de votre choix
Patrimea Premium innove avec 3 profils de gestion différents
Qui est concerné ?
Vous souhaitez placer de l'argent sur votre assurance vie mais vous n'avez pas le temps ou pas les connaissances financières pour choisir les fonds et suivre le portefeuille de votre contrat alors la gestion pilotée est faite pour vous !
Choisissez le profil qui vous correspond
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les unités de compte ne sont pas garanties en capital.
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+4,96% nette en 2019* | Nouveauté | +17,47% nette en 2021* |
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Mandat conseillé par :
| Mandat conseillé par :
| Mandat conseillé par :
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* Performance nette de tous frais du contrat
** Commissions de surperformance de 20% (prélevés sur le montant égal à la différence entre la performance constatée et une performance supérieure à 4%)
Bon à savoir Au sein de l'assurance vie Patrimea Premium, vous devez opter pour un seul profil au choix. Il n'est pas possible d'investir dans 2 ou 3 profils dans le même contrat. Cependant, vous pouvez combiner le fonds en euros, la gestion libre (SCPI et autres unités de compte) et un profil en gestion pilotée au choix. |
Une véritable innovation
Les profils ne sont pas confiés à un gérant de fonds comme ce qui est proposé par la plupart des contrats d'assurance vie (exemple du contrat Boursorama vie avec Edmond de Rothschild). Patrimea a choisi l'indépendance et ne souhaite pas un portefeuille composé de 30% à 50% de fonds "maison" du dit gestionnaire.
L'allocation d'actifs et le choix des fonds en architecture ouverte sont réalisés par une société d'allocation d'actifs indépendante (Fundesys) ou par une société de gestion d'ETF (Lyxor). Celles-ci consacrent la majeure partie de leurs ressources à la détection, l’analyse et l’évaluation des gérants ou des tendances, s'appuyant sur plusieurs années d'expérience.
Une véritable innovation dans la flexibilité et la gestion de votre assurance vie !
Un suivi personnalisé
Vous êtes informé lors de chaque arbitrage ou changement d'allocation en recevant par email, l'ensemble des informations correspondantes.
Chaque semestre, vous recevez un reporting semestriel avec un point sur les marchés financiers, les orientations à venir, la composition du portefeuille et les performances. Ce reporting donne à l'épargnant un avis sur la gestion pilotée en assurance vie.
Historique de performances du profil équilibre
* Les performances affichées sont nettes de frais de gestion du contrat.
Comment souscrire à la gestion pilotée ?
Vous n'avez pas de contrat d'assurance vie Patrimea Premium
Nous vous invitons à télécharger les documents de souscription sur la page documents à télécharger.
Sur le bulletin de souscription, vous opterez pour la gestion pilotée et/ou la gestion libre.
Par ailleurs, vous devrez joindre un exemplaire du "mandat d'arbitrage des unités de compte" signé et daté à l'ensemble des documents d'adhésion.
Vous possédez un contrat d'assurance vie Patrimea Premium
Pour opter pour la gestion conseillée, merci de nous retourner les documents suivants :
 | Demande de changement de gestion |
| Mandat d'arbitrage des unités de compte |