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SCI Capimmo en assurance vie : Un placement de rendement

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Afin de se faire un avis sur la SCI Primonial Capimmo, l'épargnant doit prendre connaissance des différents points clés du fonds.

La SCI Capimmo est une unité de compte uniquement accessible en assurance vie et investit en immobilier d'entreprise.

L'investissement doit se concevoir sur le long terme. Le capital n'est pas garanti avec un cours (ou valeur liquidative : VL) qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse selon l'évolution des marchés financiers et immobiliers.

Pour optimiser le rendement d'une assurance vie, verser ou arbitrer de l'épargne sur ce fonds est intéressant. L'épargnant averti sera particulièrement attentif aux frais de gestion du contrat prélevés annuels et venant réduire d'autant la performance du fonds.


Composition SCI Capimmo

Capimmo est une Société Civile Immobilière (SCI) à capital variable ne faisant pas offre au public et n’étant pas agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle a pour objet principal la gestion et la constitution d’un patrimoine immobilier via des investissements directs et collectifs en immobilier essentiellement tertiaire.

Le fonds est composé de :

  • Parts de SCPI en architecture ouverte (de toutes les sociétés de gestion)
  • Prises de participations dans des club deals immobiliers (opérations immobilières ciblées)
  • Biens immobiliers en direct
  • Foncières cotées
  • Liquidités


Chiffres au 31 décembre 2015

Au 31 décembre 2015, l’actif net réévalué de Primonial Capimmo s’élève à 835 millions d’euros.
 
L’allocation à fin 2015 est conforme à la stratégie définie :

  • 37% de l’actif net réévalué investi en parts de SCPI, et ce en architecture ouverte
  • 33% en prises de participations dans des club deals immobiliers
  • 15% investi en biens immobiliers détenus en direct par la SCI
  • 0,1% investi en foncières cotées
  • 15% de liquidités.


Dans un environnement de taux favorable à l’immobilier d’entreprise, la stratégie suivie par Primonial a consisté à :

  • Diversifier le portefeuille, avec plus de 80 lignes
  • Acquérir des parts de fonds immobiliers non cotés
  • Maintenir une poche de liquidités de l’ordre de 15% de l’actif net.

Performance SCI Capimmo

La SCI Capimmo est un véhicule de capitalisation et contrairement à une SCPI, elle ne distribue pas de loyers trimestriels. Ceux-ci sont capitalisés.

Le rendement de la SCI Capimmo s’élève à 4,95 % en 2015 avec une valeur liquidative de 223,68€ au 31/12/2015.

La performance cumulée depuis 3 ans est de 15,5% et de 52,1% depuis la création de l’unité de compte en juillet 2007. Sur l’année 2015, la volatilité est restée contenue à 0,72%.
 

Quelle assurance vie choisir ?

La SCI Primonial Capimmo n'est disponible que dans l'assurance vie.

Patrimea, avec un avis positif, a référencé l'unité de compte dans ses contrats d'assurance vie.
 

Nom du contrat Assureur Frais sur versements Frais de gestion annuels
Patrimea Netlife Spirica 0% 0,7%
Patrimea Frontière Efficiente Apicil 0% 0,75%
Patrimea Premium Oradea vie 0% 0,72%
Fortuneo vie Suravenir 0% 0,85%
Serenipierre Suravenir Jusqu'à 5% 0,95%


La SCI Capimmo est aussi disponible dans Patrimea PERP sans frais d'entrée : Une combinaison épargne retraite et immobilier très appropriée.

Les frais d'investissement acquis à la SCI sont de 2% quelque soit le contrat décrit ci-dessus.

 

Recevoir la documentation sur la SCI Capimmo en assurance vie

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