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PERP avec SCPI : Encore plus de choix en 2017 !

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Régulièrement cité par la presse comme l'un des meilleurs PERP du marché, le contrat Patrimea PERP fait encore parler de lui en 2017 avec l'enrichissement de son offre de fonds disponibles dont 2 supports immobiliers prometteurs.

Patrimea PERP est un contrat épargne retraite sans frais d'entrée et sur versements.  Il est accessible dès 45€ de versement initial.

Le contrat bénéficie du meilleur fonds en euros du marché avec +2,70% de rendement net en 2016.

Liste des nouveaux supports en unités de compte

Les nouveaux supports (SCI, OPCI, Sicav et FCP) ci-dessous seront référencés dans le contrat Patrimea PERP à partir du 1er septembre 2017.

Consulter la liste complète des unités de compte éligibles au contrat et les SCPI dans Patrimea PERP.


NOM CODE ISIN SOCIETE DE GESTION
OPCI Preimium B FR0013228715 Primonial REIM
SCI Sofidy Convictions Immobilières QS0000000016 Sofidy
Europa One R LU1220932716 Commerz Funds Solutions SA
Talence Optimal AC FR0010909754 Talence Gestion
Quadrige Rendement C FR0011640986 Inocap Gestion SAS
Sunny Managers F FR0010922963 Sunny Asset Management
Pictet-Water P EUR LU0104884860 Pictet Asset Management (Europe) SA
EdR - Global Healthcare A EUR LU1160356009 Edmond de Rothschild Asset Mngmt (Lux)

 

Le meilleur PERP pour investir en immobilier !

Le contrat Patrimea PERP élargie son offre immobilière avec 2 nouvelles unités de compte immobilières.
 

OPCI Preimium

Créé le 26 décembre 2016 par Primonial REIM, l'OPCI Preimium propose un autre type de produit immobilier.

En effet, l'OPCI est différent de la SCPI (voir article SCPI, OPCI, SCI, quelles différences?), et dispose à la fois d'une poche immobilière de 60% maximum, d'une poche financière pouvant atteindre jusqu'à 35% et d'une poche de liquidités d'un minimum de 5%.

La poche immobilière de l'OPCI Preimium peut être investie sur tout type de biens immobiliers au sein des différents pays de la zone euro. La poche financière se compose de tout type d'actifs, qui peuvent être également libellés dans d'autres devises que l'euro.

Concernant la répartition cible de l'OPCI Preimium, la poche immobilière représenterait 60% et la poche financière 35% de l'allocation.

L'OPCI présente l'avantage d'allier à la fois le couple rendement risque de la poche immobilière et le dynamisme de la poche financière.

L'investisseur peut investir à 100% sur l'OPCI au sein de son contrat Patrimea PERP géré par Suravenir.
 

SCI Sofidy Convictions Immobilières

Créé le 30 juin 2016 par Sofidy, la SCI Convictions Immobilières vise à investir dans plusieurs classes d'actifs telles que des SCPI, OPCI, Foncières cotées et OPCVM immobiliers.

La SCI a une exposition européenne avec des investissements notamment en France, Allemagne, Belgique, Royaume-Uni, et d'autres pays de l'Union Européenne. Son allocation est flexible, avec une part actions pouvant aller jusqu'à 30%

Les performances sur un an au 30 juin 2017, soit depuis la création, sont de +4.01% ce qui est plutôt satisfaisant lorsque l'on considère les frais de souscriptions qui sont plus faibles que pour une SCPI.

De plus, la SCI bénéficie de l'expertise de Sofidy (Société de gestion des SCPI Immorente et Efimmo 1 par exemple)
 

Exemple d'un Patrimea PERP 100% immobilier (PERP avec SCPI)

Pour un assuré qui souhaite investir à 100% en immobilier dans son contrat, il peut opter pour la préconisation suivante :

  • 15% en SCPI Primovie
  • 15% en SCPI Primopierre
  • 20% en SCI Capimmo
  • 20% en SCI LFP Multimmo (Part Philosophale)
  • 15% en SCI Sofidy Convictions Immobilières
  • 15% en OPCI Preimium

 

Demande d'information sur Patrimea PERP

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En application des dispositions de la loi 78-17 du 6/1/78 relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés, les données individuelles recueillies s'accompagnent d'un droit d'accès et de rectification accessible auprès de "Patrimea" par courrier ou par mail : contact@patrimea.com. Patrimea n’a pas la permission de prendre contact avec des citoyens ou des résidents des Etats Unis. Nous vous remercions de votre compréhension


Avertissement

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Nous vous recommandons de consulter le prospectus (DICI) de chaque fonds avant d'investir dans le Patrimea PERP géré par Suravenir (Groupe Crédit Mutuel Arkéa).

 

Risques

  • Risque de crédit :  En cas de dégradation de la qualité des sociétés émettrices ne sont plus en mesure de faire face à leurs échéances, la valeur des titres peut baisser

  • Risque de liquidité : Risque lié à la faible liquidité des marchés sous-jacents, qui les rend sensibles à des mouvements significatifs d’achat et de vente

  • Risque lié aux dérivés : Le recours aux instruments dérivés peut induire une baisse de l’actif net plus significative que celle des marchés investis

  • Risque lié aux contreparties : Il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille

  • Risque de perte en capital : La perte en capital se produit lors de la vente d'une part à un prix inférieur à celui payé à l'achat. Le FCP ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital. Le capital initialement investi est exposé aux aléas du marché, et peut donc, en cas d’évolution boursière défavorable, ne pas être restitué intégralement

  • Risque lié à l’investissement en actions de petite capitalisation : En raison des caractéristiques spécifiques des petites sociétés, les marchés des actions peuvent présenter des risques pour les investisseurs comme un risque de liquidité du fait du nombre limité des acheteurs et des vendeurs

  • Risque lié aux obligations convertibles : La valeur des obligations convertibles dépend de plusieurs facteurs comme le niveau des taux d'intérêt, l'évolution du prix des titres sous-jacents et l'évolution du prix du produit dérivé dans l'obligation convertible. Ces différents facteurs peuvent entraîner une baisse de la valeur liquidative du fonds

  • Risque de change : Une évolution de l’euro par rapport aux autres devises peut avoir un impact négatif sur la performance du fonds et donc sur la valorisation de votre plan d'épargne retraite populaire

 

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