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Meilleures SCPI en 2019 : Le vrai classement enfin publié !

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En ce début d'année, c'est le moment de faire le point sur le classement des meilleures SCPI de l'année 2019.

Les bulletins du dernier trimestre de l'année passée ont été récemment publiés contenant les rendements définitifs des SCPI concernées.

Attention de ne pas lire en travers les communiqués repris en l'état par certains sites internets ou journaux !

En effet, un vrai comparatif s'impose en prenant en compte des hypothèses similaires pour chacune des SCPI du marché.

 
Quelles SCPI fallait-il acheter en 2019 ?

Les rendements pour 2019 sont enfin dévoilés et nous avons établi un classement précis des SCPI les plus performantes.

Ce palmarès tient compte de certains paramètres comme la fiscalité étrangère : les taux de distribution affichés par Corum sont toujours bruts de fiscalité étrangère alors que toutes les autres SCPI du marché communiquent nets de fiscalité étrangère. La différence est notable et impacte la rentabilité finale du placement.

Ensuite, nos experts ont décortiqué les chiffres pour connaître la répartition entre la part des loyers et la plus value distribuées. En matière de visibilité et de pérennité du rendement pour les années à venir, cette information est importante.

Nous ne pouvions pas ne pas parler de la variation du prix de la part, élément constituant la rentabilité globale d'une SCPI sur une année mais non récurrent comme un loyer.

Ce tableau comparatif met aussi en exergue d'autres données comme :

  • La capitalisation de la SCPI, plus une SCPI est petite, plus les risques de liquidité (revente) ou de dilution du rendement (fluctuation à la hausse ou à la baisse) sont grands
  • La quote part d'investissement à l'étranger : la fiscalité sur les revenus immobiliers hors de France est plus réduite que sur les revenus perçus en France.
  • La catégorie, c'est à dire le secteur d'activité


 

SCPI Taux de distribution net de fiscalité étrangère Loyer distribué Plus value distribuée Variation du prix de part Catégorie Capitalisation Quote part à l'étranger
Kyaneos Pierre 6,81% 6,81% 0% +4% Résidentiel 19 millions d'euros (M€) 0%
Neo 6,47% 6,47% 0% 0% Bureaux et Hôtels 17 M€ 47%
Altixia Cadence 12 6,12%
(annualisé)
2,17% 3,95%
(revenus financiers)
0% Commerces 26 M€ 0%
Primopierre 5,92% 4,37% 1,55% 0% Bureaux 2,9 milliards d'euros (Mds €) 0%
Epargne Pierre 5,85% 5,85% 0% 0% Bureaux et Commerces 1 Mds € 0%
Corum XL 5,14% 5,14% 0% 0% Bureaux et Commerces 644 M€ 100%
Corum Origin 5,11% 4,91% 0,2% +1,39% Bureaux et Commerces 1,87 Mds € 92%
Pierval Santé 5,05% 5,05% 0% 0% Santé 708 M€ 48%
Cristal Rente 5,02% 5,02% 0% +1,87% Commerces 193 M€ 0%
Efimmo 4,97% 4,97% 0% +3,04% Bureaux 1,4 Mds € 10,5%

 

Ce classement des meilleures SCPI est établi sur le taux de distribution net de fiscalité étrangère correspondant à la somme du loyer et de la plus value distribuées. La variation du prix de la part a été exclue de ce calcul.

L'objectif de ce comparatif est de distinguer les différents éléments constituant la rentabilité globale d'un placement "pierre papier".

Concernant la SCPI Neo, un loyer unique de 11,47€ a été distribué au 4ème trimestre. Pour la SCPI Altixia Cadence 12 dont le taux de distribution est essentiellement constitué de revenus financiers, les premiers revenus issus des investissements immobiliers ont été distribués à partir d'août 2019.

Les SCPI non commercialisées par Patrimea n'apparaissent pas dans ce tableau.
 

 

Quelle SCPI acheter en 2020 ?

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs !

Avec la baisse du rendement des fonds en euros des assurances vie et la récente baisse de la bourse, l'immobilier va encore attirer de nombreux épargnants en 2020. La SCPI de rendement, comme solution pour préparer sa retraite ou pour percevoir des revenus réguliers, deviendra-t-elle le placement préféré des français ?

Avec un large choix de SCPI sur le marché, le contribuable est en droit de se demander, quelle SCPI choisir en 2020 ?

La sélection de Patrimea pour 2020 porte sur :

  1. Neo, une SCPI sans frais de souscription. Un pari pour l'avenir pour cette jeune SCPI. Elle pourra intégrer votre patrimoine en diversification avec d'autres.
  2. Pierval Santé pour son côté "santé". L'immobilier de la santé est une vraie classe d'actifs et un épargnant doit y être investi autour de 20 à 30% de son patrimoine.
  3. Eurovalys pour son exposition unique à l'immobilier allemand de bureaux et une fiscalité réduite sur les loyers (pas de prélèvements sociaux)
  4. Atream hôtels, une SCPI investie en murs d'hôtels en zone Euro. La durée des baux à courir est supérieure à 15 ans et la fiscalité sur les revenus est faible surtout pour les non résidents fiscaux français.
  5. Epargne Pierre, une des rares SCPI avec un taux de distribution stable, une expertise reconnue de la société de gestion, une capitalisation élevée, la capacité du gérant à investir les fonds collectés
  6. Kyaneos Pierre, véhicule différenciant en immobilier résidentiel. Certes de petite taille, elle peut intégrer un portefeuille de SCPI sans oublier son côté durable et social !


La concurrence entre les fonds immobiliers (SCPI, SCI, OPCI, club deals, investisseurs institutionnels) est intense au regard de l'afflux de liquidité. Ainsi, il est primordial de choisir la société de gestion capable de bien investir dans le bon timing.
 

 



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