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Assurance vie Luxembourg : taux et rendement 2020

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En ce mois de février 2021, les assureurs luxembourgeois ont révélé les taux de rendement délivrés en 2020 par les fonds à capital garanti. Certains de ces fonds sont exprimés en devises différentes de l’euro. Chez certaines compagnies d’assurance vie, ils sont en dollars, en livres sterling ou encore en francs suisses.

Peu importe la devise, les résidents fiscaux français profitent d’une fiscalité avantageuse. L’assurance vie luxembourgeoise est un placement diversifié riche de supports variés tant en gestion libre qu’en gestion sous mandat. La gestion sous mandat se caractérise par plusieurs types de structures : FAS, FID et FIC.


Les rendements affichés des assurances vie sont bruts de frais de gestion et avant fiscalité. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
 

Patrimea Lux (Generali Luxembourg)


Fonds en euros
+1,60%


Le fonds en euros est accessible à hauteur de 60% maximum de l'allocation globale.


Generali Luxembourg applique pour l’année 2021 une politique de participation aux bénéfices différenciée, assise sur un taux de base, bonifié en fonction du taux moyen mensuel d’unités de compte du contrat.

Tranche de taux d'unités de compte pour un bonus sur le fonds en euros :
 

< 30%
0,00%
≥ 30% et < 40% 0,30%
≥ 40% et < 50%   0,40%
≥ 60% 0,60%


L’attribution de la participation aux bénéfices différenciée se fera :

  • à tout contrat investi dans le fonds euro, quel que soit la date de souscription
  • en fonction du taux moyen mensuel d’UC, avec un effet cliquet
  • au pro-rata mensuel de l’encours euro du contrat (conformément aux CG)
  • sous réserve que le contrat soit ouvert au 01/01/2022, et ce avec un encours d’au moins 1 000€ sur le fonds euro
     

Life Mobility Evolution (La Mondiale Europartner)


Fonds à capital garanti en € +1,65%
Fonds à capital garanti en $ +1,05%
Fonds à capital garanti en £ +1,05%
Fonds à capital garanti en CHF +0,30%
Fonds Eurocit'Lux
+1%


Selon la part en unités de compte dans le contrat, l'assureur augmente le taux de rendement du fonds en euros.



Quote part d'investissement en unités de compte
Taux de participation aux bénéfices bruts
≥ 60% +25% de PB brute
≥ 80% +50% de PB brute

Soge-Partners Personal Multisupports (Sogelife)


Fonds à capital garanti en € De +1,45% à +2,75%
Fonds à capital garanti en $ De +2% à +2,90%


 Nous continuons en 2021 d’accompagner nos clients et d’encourager la diversification en Unités de Compte par le maintien de notre offre bonus ci-dessous :

  • +0,35% sur 2021/2022 pour un minimum de 50% en unités de compte
  • +0,60% sur 2021/2022 pour un minimum de 60% en unités de compte
  • +0,75% sur 2021/2022 pour un minimum de 75% en unités de compte

 
Allianz Global Invest (Allianz)

Fonds à capital garanti en € +1,45%



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