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Actualités patrimoniales des expatriés et des résidents français

Vous visualisez 106 articles avec l'étiquette assurance vie

Complotiste ou optimiste : Quel épargnant êtes vous ?

La crise, toujours la crise !En 2020, elle se nomme coronavirus pour certains ou covid-19 pour d'autres.Au départ sanitaire, la convulsion s'est transformée en récession économique. Contrairement à 2008, cet ébranlement mondial est perceptible par l'ensemble de la population et pas uniquement par le monde des cols blancs.Du plombier au chef d'entreprise, ...
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Assurance vie : Guide fiscal 2020 pour déclarer vos rachats

Chaque année c’est le même casse-tête : comment déclarer les intérêts et plus-values perçus lors d’un rachat sur un contrat d’assurance vie ? Entre les assurances-vie de plus de 8 ans et les plus récentes, l' option pour le prélèvement forfaitaire ou bien pour l’imposition au barème pro...
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Délai de rétractation en assurance vie : Comment ça marche ?

Lorsque vous souscrivez un contrat d'assurance vie, vous disposez de 30 jours pour changer d'avis et annuler la souscription. Ce droit de rétractation suppose le respect d'un formalisme particulier. Période de renonciation, conditions à respecter et nécessité d'être de bonne foi .... Patrimea vous explique les principes. ...
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Loi Sapin 2 et blocage de l’assurance vie : Impact du Covid19

La loi Sapin 2 entrée en vigueur en 2016 a vocation à protéger les organismes financiers (banque et assurance) contre une crise financière systémique suite à un mouvement de panique chez les épargnants. Dans ce contexte particulier lié au Covid 19 certains d’entre vous ont pu craindre le blocage des op&eacu...
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Transmission optimisée : Stratégies pour donner à vos enfants

Un sujet souvent abordé par nos clients : comment transmettre de son vivant à ses enfants ou petits-enfants ? Différents objectifs peuvent expliquer votre volonté de donner à vos descendants : les accompagner dans leurs études, les aider à entrer dans la vie active, financer une partie de leur résidence principale ...
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Transfert de l'assurance vie vers un PER : quels avantages ?

Faut-il transférer votre contrat d’assurance-vie sur un PER individuel, le nouveau produit d’épargne retraite issu de la loi Pacte ? Vous possédez un vieux contrat d’assurance vie peu performant, dont vous n’êtes pas très satisfait et vous ne savez pas quoi en faire ? Nous vous proposons de transférer ce ...
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Assurance vie 2019 - 2020 : Taux de rendement des fonds euro

L'année 2020 marquera-t-elle un tournant dans l'épargne des français ? Verra-t-elle la fin du placement préféré de nos épargnants nationaux, l'assurance vie ? Faut-il s'attendre à une révolution dans la manière de percevoir nos finances personnelles ? Les compagnies d'assurance vie l'avaient annoncé, les taux...
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Assurance vie : Privilégiez le contrat individuel au collectif

Il existe deux grandes catégories de contrat d’assurance vie sur le marché : les contrats individuels et les contrats collectifs. Connaissez-vous la différence ? Nous vous suggérons d’intégrer cette notion dans vos critères de sélection pour votre futur placement, car cela peut avoir des conséquences s...
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