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FCPI ISF - Fortune Alto Innovation 3
Réduction d'ISF de 40% du montant de souscription


 
 

Gestionnaire

 

Alto Invest

 

Dépositaire

 

Société Générale

 

Durée minimale de détention

 

6,5 années (8,5 ans maximum)

 

Frais d'entrée

 

5% - Frais réduits nous consulter

 

Montant minimum de souscription

 

1.500 €

   
 
  Pour souscrire 
  Bulletin de souscription
   
  Documentation 
  Plaquette de présentation
  Notice d'information
   
  FCPI ouvert
jusqu'au
30 septembre 2011


La réduction d'impôt avec Fortune Alto Innovation 3

Un FCPI investi à 80% en PME éligibles soit 40% de réduction ISF

Les avantages fiscaux sont les suivants :

  • Une réduction d’ISF, plafonnée à 18.000 €, de 40% du montant souscrit (hors droits d'entrée).
    Exemple : en investissant 10.000 € dans le FCPI, vous pouvez réduire votre ISF de 4.000 €.

  • A la sortie, une exonération d’impôt sur les plus-values (hors prélèvements sociaux)

La société de gestion Alto Invest

Une équipe dédiée

Les fondateurs et associés d’Alto Invest ont plus de 15 ans d’expérience dans l’investissement au sein d’institutions financières de grand renom.

Alto Invest est une société de professionnels dédiés et expérimentés possédant plus de 23.000 clients privés. Elle a plus de 300 M€ d’actifs sous gestion et un portefeuille d’environ 100 PME Françaises. Les équipes d’investissement analysent chaque année environ 400 dossiers d’investissement, et en retiennent environ 3%.

L'objectif de gestion du FCPI Fortune Alto Innovation 3

La stratégie d'investissement

L’actif du Fonds est constitué à concurrence de 80% au moins, de titres ou d’avances en compte courant de PME européennes innovantes, dont : 

  • 40% au moins de titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital ou de titres reçus en contrepartie d’obligations converties.

  • 15% maximum d'avances en compte courant limitées aux sociétés dans lesquelles le fonds détient au moins 5% du capital.

Pour le solde, soit 20%, l’objectif sera de diversifier les placements. L’allocation diversifiée sera déployée principalement en valeurs françaises et étrangères cotées sur un marché de grande, moyenne ou petite capitalisation, titres de créances négociables, certificats de dépôt et OPCVM.

Les critères d'investissement

Le FCPI Fortune Alto Innovation 3 a vocation à investir dans tous les secteurs de l’économie et particulièrement les secteurs des :

  • Technologies de l’information
  • Télécommunications
  • Sciences de la vie
  • Sociétés traditionnelles innovantes

Les investissements peuvent être réalisés à tous les stades de développement des sociétés, notamment au stade du capital-risque et du capital-développement.

Les participations détenues par le Fonds seront toujours minoritaires. Ainsi conformément à la législation, le pourcentage de participation du fonds au capital de chaque entreprise ne peut excéder 35%.

Parmi les critères de sélection des investissements figurent notamment l’activité de l’entreprise, les capacités de son management, ses projets et sa stratégie de développement, sa valorisation, sa situation financière, la gouvernance de la société, etc…

 Caractéristiques du FCPI Fortune Alto Invest 3
 

Valeur de la part

100 € (hors frais d'entrée)

Souscription minimale

15 parts soit 1.500 €

Durée conseillée de placement

Les avoirs des porteurs sont bloqués entre 6,5 ans minimum et 8,5 ans maximum, sur décision de la société de gestion, à compter de la fin de la période de souscription (soit jusqu’au 31 décembre 2019 au maximum).

Droits de garde

0% uniquement si les parts du FCPI sont inscrits au nominatif pur chez le dépositaire du FCPI. (frais selon votre dépositaire si inscrit dans un compte titres)

Valeur liquidative

Semestrielle

Information

Lettre d'information semestrielle

Taux de Frais Annuels Moyens (TFAM) Gestionnaire/Distributeur

5,18% TTC /an

 

Avertissement

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6 5 années à compter de la fin de la période de souscription (soit jusqu’au 31 décembre 2017), sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement. La durée de blocage peut aller jusqu’à 8,5 ans (soit jusqu’au 31 décembre  2019).

Le fonds commun de placement dans l’innovation (FCPI), catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds commun de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information.

Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.