FIP A Plus Mix Capital 11 principalement investi en obligations de PME

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FIP - A Plus Mix Capital 11
Une réduction d'ISF de 50% du montant souscrit


 
 

Gestionnaire

 

A Plus Finance

 

Dépositaire

 

BNP Paribas Securities

 

Durée minimale de détention

 

5 années (7 années maximum)

 

Frais d'entrée

 

5% - Frais réduits nous consulter

 

Montant minimum de souscription

 

1.000 €

   
 
  Pour souscrire 
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  Documentation 
  Plaquette de présentation
 
   
  FIP ouvert
jusqu'au
30 septembre 2011


 



La réduction d'impôt avec le FIP A Plus Mix Capital 11

Un FIP investi à 100% en PME éligibles soit 50% de réduction ISF

Les avantages fiscaux sont les suivants :

  • Une réduction d’ISF de 50% du montant souscrit (hors droits d'entrée) avec un plafond de 18.000 €
    Exemple : en investissant 5.000 € dans le FIP, vous pouvez réduire ou gommer entièrement votre ISF de 2.500 €.

  • Lors de la cession de vos parts de FIP, une exonération d’impôt sur les plus-values (hors prélèvements sociaux)


La société de gestion A Plus Finance

Une société de gestion expérimentée

Créée en 1998, A Plus Finance est une société de gestion indépendante spécialisée dans le capital risque et la gestion de fonds. A ce titre, elle gère depuis plus de 10 ans des FCPI, des FIP et des fonds de fonds avec des actifs sous gestion de plus de 330 M€.

A Plus Finance investit majoritairement dans les secteurs innovants, dont les domaines des technologies de l’information, du e-commerce et du développement durable. L’équipe constituée de financiers et d'entrepreneurs travaille avec une vision croisée de la sélection et de la gestion et se fixe comme objectif la création de performance pour le client.

L'objectif de gestion du FIP A Plus Mix Capital 11

Stratégie d’investissement du Fonds d'investissement de proximité

Le FIP A Plus Mix Capital 11 investira 100% de ses actifs en titres de sociétés exerçant leurs activités principalement dans les régions limitrophes Ile-de-France, Bourgogne et Rhône-Alpes, dont 50% au maximum dans une même région.

Le FIP investira un minimum de 40% de son actif net en titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital ou de titres reçus en contrepartie d’obligations converties. Dans ce cadre, le fonds aura comme objectif premier d'être minoritaire dans ses investissements. Les 60% restant seront principalement investis en obligations convertibles (« OC ») ou obligations à bons de souscriptions d’actions (« OBSA »), mais également en actions par augmentation de capital ou rachats de titres.

Dans le cadre de l’investissement en titres obligataires, les entreprises types principalement ciblées auront pour caractéristiques :

  • La réalisation d’un chiffre d’affaires compris entre 2 et 50 M€

  • Une capacité bénéficiaire avérée ou en passe de l’être

  • Une activité pérenne

Au moins 20% de l’actif net devra être investi dans de nouvelles entreprises exerçant leur activité ou créées depuis moins de 8 ans. La stratégie d’investissement du FIP prévoit que 100% de l’actif net soit investi dans des PME de petite capitalisation ayant leur siège dans un Etat membre de la Communauté européenne, qui sont soumises à l’impôt sur les sociétés dans les conditions de droit commun ou en seraient passibles dans les mêmes conditions si l’activité était exercée en France. Les investissements réalisées dans les entreprises éligibles se situeront principalement dans une fourchette de 0,2 à 2,5 M€.

Les entreprises sélectionnées seront pour la plupart non cotées, mais elles pourront également, dans la limite de 20% de l’actif net, être cotées sur des marchés réglementés ou non réglementés (Alternext, marché libre).

Le FIP ne réalisera aucune opération sur les marchés dérivés ni ne prendra de participation dans des fonds spéculatifs.

Une approche originale avec les obligations

Le FIP ISF A Plus Mix Capital 11 investira dans des entreprises appartenant à des secteurs où l’équipe de gestion bénéficie d'une expérience avérée et reconnue. Sont particulièrement ciblés : les secteurs industriels et commerciaux traditionnels arrivés en phase de maturité, ainsi que les secteurs du e-business, de l’environnement, des technologies de l’information et des média.

Focus sur le mécanisme particulier des obligations convertibles ou à bons de souscriptions
Les investissements en obligations offrent un mécanisme original avec plusieurs tranches de rémunération de l’investissement :

A la recherche d'un rendement
Les investissements sous forme d’obligations (convertibles ou à bons de souscriptions) sont rémunérés le plus souvent via un versement d’intérêts semestriel (un coupon) sur une période d’environ 36 mois. Eu égard au risque pris dans des sociétés dont la solidité financière présente un aléa, la rémunération du coupon demandée est proportionnellement supérieure à celle d’une obligation d’État.

Et de rémunérations supplémentaires
• La prime de non conversion : A Plus Finance pourra choisir de ne pas convertir l’obligation, et ainsi obtenir le versement d’une prime de non conversion, souvent du même ordre que le coupon. Cette prime se substituera à la plus value potentielle qu’aurait pu dégager une action de la société cible.

et / ou

• La plus-value potentielle : Certaines obligations pourront offrir un accès au capital de l’entreprise, soit par la conversion des obligations en actions soit par l’exercice des bons de souscription d’actions, et donneront ainsi une rémunération potentielle supplémentaire en cas de plus-value lors de la cession de ce capital.

Comme pour toute émission d'obligations, le paiement des coupons ou toutes autres rémunérations sont conditionnées à la bonne santé financière des sociétés cibles. Le FIP présente ainsi un risque de perte en capital.

Caractéristiques du FIP A Plus Mix Capital 11
 
Valeur de la part 100 € (hors frais d'entrée)
Souscription minimale 10 parts
Durée conseillée de placement Les avoirs des porteurs sont bloqués pour une durée de 5 à 7 ans
Droits de garde

0% uniquement si les parts du FIP sont inscrits au nominatif pur chez le dépositaire du FIP. (frais selon votre dépositaire si inscrit dans un compte titres)

Valeur liquidative Semestrielle
Information Lettre d'information semestrielle
Taux de Frais Annuels Moyens (TFAM) Gestionnaire/Distributeur 4,52% TTC /an


 

Avertissement

L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5 à 7 années sur décision de la société de gestion à compter de la fin de la période de souscription (soit jusqu’au 31 décembre 2018 au plus tard), sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement.

Le fonds d’Investissement de Proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.

Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d’Investissement de Proximité décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information.

Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.