Présentation de la Sicav Immobilière Luxembourgeoise
Stratégie de la Sicav SIF immobilière au Luxembourg
Une alternative à la SCPI mais au Luxembourg
Au même titre qu'un placement dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI), le fonds d'investissement de droit luxembourgeois (SIF Sicav) est une solution immobilière concrète.
L'objectif de ce type de fonds est d’acquérir, gérer et louer des actifs immobiliers d'entreprises situés en Europe.
Les classes d’actifs ciblées (de taille entre 5 et 15 millions d'euros par biens) sont :
- Bureaux
- Commerces de toutes catégories dont pied d’immeuble, galerie commerciale et parc d'activités (zones commerciales à architecture homogène)
- Locaux d’activités et de stockage
- Hotels
Les actifs sont diversifiés par leur taille, leurs locataires et leur situation géographique dans une optique de mutualisation du risque.
Une équipe de professionnels confirmés gère ce type de fonds avec une stratégie de proximité ayant des objectifs de compréhension locale des marchés et une recherche permanente du meilleur couple rendement risque.
Performance
Possibilité d'opter soit pour une distribution de revenus (5% par an*) ou de capitaliser les revenus dans le prix de la part. L'objectif de performance annuelle sur la durée est de 9% * de TRI net de frais.
Ce type de fonds est donc adapté à des investisseurs souhaitant un revenu complémentaire immédiat ou à ceux qui souhaitent avoir des revenus à terme.
Le capital investi n'est pas garanti.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Caractéristiques
| Minimum d'investissement | À partir de 125.000€ |
| Durée conseillée | S'agissant d'un placement immobilier, la durée recommandée de détention est de 8 ans |
| Fiscalité et prélèvements sociaux | Pour les résidents fiscaux français : Imposition au prélèvement forfaitaire unique de 30% (incluant les prélèvements sociaux) Pour les non résidents : Aucune fiscalité au Luxembourg. Voir fiscalité du pays de résidence. |
| Délai de jouissance | A la date de clôture du trimestre de souscription |
| Affectation des résultats | Distribution ou Capitalisation |
Pourquoi investir ?
La sicav immobilière luxembourgeoise offre plusieurs atouts :
- La sécurité du Luxembourg couplé à l'investissement immobilier d'entreprise en Europe
- Le Luxembourg pour son cadre réglementaire sécurisé (Sicav régulée par le CSSF - Commission de surveillance du secteur financier au Luxembourg)
- Un fonds 100% investi en immobilier physique (comme une SCPI en France) et diversifié sur plusieurs actifs immobiliers
- Reporting régulier pour un maximum de transparence (Bulletin trimestriel et rapport annuel)
- Aucune contrainte de gestion
- 0% de frais d'entrée au lieu de 10 ou 12% pour les SCPI
Pour les non résidents
- Aucune fiscalité prélevée par le Grand Duché
- Aucune somme investie en France
- Pas d'IFI car investissement hors de France
Pour les résidents
- Une valeur d'IFI réduite
- Une fiscalité simple de 30% (dont CSG CRDS) sur les dividendes et plus values issues du fonds
Ce type de fonds est accessible aux personnes morales (type SCI à l'IS ou pour trésorerie d'entreprise)
La majorité des Sicav Luxembourgeoises n'est pas autorisée à faire appel public à l'épargne (cf premier alinéa de l’article 423-49 du règlement général de l’AMF). Ainsi, nous n'avons nommé aucun fonds, ni d'autres éléments tels que la capitalisation, le nombre de biens immobiliers, le nombre de locataires, le taux d'occupation et la situation géographique des biens.
Risques
Les risques sont assez identiques à ceux d'un investissement en part de SCPI (immobilier professionnel, liquidité, etc...) : voir les risques d'un investissement en parts de SCPI ici. En revanche, il peut y avoir en plus le risque lié à l'effet de levier du crédit propre à la stratégie de ce type de fonds.
Pour obtenir des informations, merci de remplir le formulaire ci-dessous.