Espace client
Mot de passe oublié

Le fonds en euro de Patrimea Premium Capitalisation



Le fonds euro du contrat Patrimea Premium Capitalisation

Historique de rendement du fonds en euros

(taux nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux)

2021 De + 1,20% à + 1,92%**
   
2020 De + 1,20% à + 1,80%*
   
2019 De + 1,35% à + 1,85%*
   
2018 De + 1,85% à + 2,35%*
   
2017 De + 1,85% à + 2,35%*
   
2016 De + 1,9% à + 2,4%*
   
2015 De + 2,45% à + 2,95%*
   
2014 De + 2,9% à + 3,4%*
   
2013 + 3,2%
   
2012 + 3,3%
   
2011 + 3,5%
   
2010 + 3,9%
   
2009 + 4,25%
   
2008 + 4,25%

* Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 50% : le taux de revalorisation du fonds en euros est de +0,50 %. Cette majoration de taux est exprimée sous la forme d'un taux annualisé net de frais de gestion avant prélèvement sociaux et fiscaux et portera uniquement sur le versement en question.

** Selon part unités de compte du contrat au 31/12/2021. Majoration attribuée prorata temporis sur la part du support Sécurité en euros dans l’encours du contrat au 31/12/2021, nette de frais de gestion et brute de prélèvements sociaux.

Offre Bonus sur le Fonds Securite Euro jusqu'au 31 décembre 2022

En fonction de la part investie sur les supports en unités de compte, l'assureur Oradea vie vous garantit, sur celle investie sur le support sécurité en euros et selon les modalités décrites ci-dessous, une majoration du taux de participation aux bénéfices, dénommée rendement, net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux.

 

Part investie sur les supports en unités de compte au 31/12/2022 du contrat Taux de majoration du rendement 2022
Strictement inférieure à 40% 0%
Supérieure ou égale à 40% +40%
Supérieure ou égale à 60% +60%

Exemple : Au 31 décembre 2022, Monsieur Durand dispose d'un contrat Patrimea Premium de 50.000 euros investi pour 20.000 euros en fonds en euros et 30.0000 euros en unités de compte. Comme la part en unités de compte est de 60% du total du contrat, le taux de rendement du fonds en euros sera majoré de +60%. Si le fonds en euro distribue +1,2% en 2022, le rendement pour Monsieur Durand sera de +1,92% net de frais de gestion avant fiscalité !

 

La majoration est attribuée prorata temporis et s’entend nette de frais de gestion et brute de prélèvements sociaux. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.


   Dernier reporting du support Sécurité en euros d'Oradéa Vie

Composition du fonds

Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d'assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap.

Sogécap est la compagnie d'assurance vie du Groupe Société Générale. Sogécap est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.

Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.

(au 31/06/2021)

  • Obligations : 82% (dont 43% d’obligations d’États et 39% d’obligations de sociétés)
  • Actions : 9%
  • Immobiliers et autres actifs : 9%

Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.

Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 85,50% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A », soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.

Les principales orientations prises sur ce dernier trimestre ont notamment été de :

  • Maintenir la part des investissements en actions afin de tirer parti des marchés haussiers
  • Investir dans les obligations d'entreprises de bonne qualité, qui offrent des rendements supérieurs aux emprunts d'Etats, avec un niveau de risque faible
  • Créer et renforcer des lignes d'investissement en immobilier et en infrastructures

Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.