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Le fonds en euro de Patrimea Premium Capitalisation


Le fonds euro du contrat Patrimea Premium Capitalisation

Historique de rendement du fonds en euros

(taux nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux)

2014 + 3,4%*
   
2013 + 3,2%
   
2012 + 3,3%
   
2011 + 3,5%
   
2010 + 3,9%
   
2009 + 4,25%
   
2008 + 4,25%

Composition du fonds

Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, de Patrimea Premium Capitalisation est géré par Sogécap.

Sogécap est la compagnie du Groupe Société Générale, 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France en termes de chiffres d’affaires.

Le support Sécurité en euros de Sogecap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.

(au 31/12/2013)

  • Obligations : 85,4% (dont 40,6% d’obligations d’États et 44,8% d’obligations de sociétés)
  • Actions : 11%
  • Immobiliers et autres actifs : 3,6%


Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Sogecap a privilégié la forte diversification de ses investissements par classe d’actifs et zone géographique.

Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (réduisant ainsi le risque sur un émetteur en particulier) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 85,6% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A » (dont plus de 39% des émetteurs de ces obligations notés « AAA »), soit la meilleure note possible accordée par les agences de notation indépendantes.

Le fonds a une exposition nulle aux obligations de l’État Grec et très limitée aux obligations des Etats Irlandais et Portugais.

Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.

* Selon le % investi en unités de compte.