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Le portefeuille Patrimonial Flexible en gestion pilotée


Patrimea Premium Capitalisation innove avec la gestion pilotée indépendante

Qui est concerné ?

Les épargnants qui n'ont pas le temps ou les connaissances financières pour choisir et suivre des fonds peuvent choisir la gestion pilotée. La gestion pilotée s'adresse aux investisseurs qui souhaitent placer leur argent en toute tranquillité, sans contraintes de gestion.

Une véritable innovation

La gestion pilotée n'est pas confiée à un gérant de fonds comme ce qui est proposé par la plupart des contrats de capitalisation classiques. Patrimea a choisi l'indépendance et ne souhaite pas un portefeuille composé de 30% à 50% de fonds "maison" du dit gestionnaire.

L'allocation d'actifs et le choix des fonds en architecture ouverte sont réalisés par une société d'allocation d'actifs indépendante. En déléguant ses arbitrages, l'investisseur n'a pas besoin d'analyser et d'évaluer les gérants et les performances de leurs opcvm, s'appuyant sur plus de 15 ans d'expérience.

Par ailleurs, Patrimea Premium Capitalisation est le seul contrat du marché à proposer dans un seul et même contrat de combiner la gestion libre et la gestion pilotée.

Une véritable innovation dans la flexibilité et la gestion de votre contrat !
 


Le fonctionnement de la gestion pilotée

Vous donnez procuration à Patrimea afin d’effectuer en votre nom et pour votre compte, toutes demandes d’arbitrages entre les différents fonds proposés dans la gestion pilotée du contrat. Toutes les unités de compte sont concernées à l'exclusion des SCPI, SCI et des produits structurés.

Le montant minimum pour investir en gestion pilotée est de 10.000 €
 

Simplicité et souplesse

Un seul profil est proposé dans le cadre de cette gestion : Le Portefeuille Patrimonial Flexible.

L'orientation de gestion du portefeuille est flexible : Le degré d'exposition au marché des fonds opcvm "actions" varie entre 0% et 50% et le solde est investi sur des fonds opcvm de type obligataire, diversifié et monétaire.

L'objectif du portefeuille est d'offrir une performance annuelle proche de 5% à 6% avec une prise de risque modérée.

Aucun engagement de durée : Vous pouvez demander le changement de gestion à tout moment (délai de préavis de 30 jours)
 

Une tarification attractive

Frais d'arbitrage 0% (tous les arbitrages sont gratuits)
Frais annuel de gestion conseillée 0,4%
Commission de surperformance 20% (prélevés sur le montant égal à la différence entre la performance constatée et une performance supérieure à 4%)


Un suivi personnalisé

Vous êtes informé lors de chaque arbitrage ou changement d'allocation en recevant par email, l'ensemble des informations correspondantes.

Chaque semestre, vous recevez un reporting semestriel avec un point sur les marchés financiers, les orientations à venir, la composition du portefeuille et les performances. Ce reporting donne au souscripteur un avis sur la gestion pilotée.

Historique de performances

Performance de la gestion pilotée *

* Les performances affichées sont nettes de frais de gestion du contrat.


Comment souscrire à la gestion pilotée ?

Vous n'avez pas de contrat de capitalisation

Pour souscrire à un contrat, veuillez remplir le formulaire

Vous avez un contrat de capitalisation

Si vous avez déjà un contrat de capitalisation Patrimea Premium, vous pouvez opter pour la gestion pilotée, merci de nous retourner les documents suivants :
 

Demande de changement de gestion