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Le fonds en euros du P-PER



Le fonds euro APICIL Euro Garanti

Historique de rendement du fonds en euros du P-PER

2019 + 1,10%
   
2018 + 2,01%
   
2017 + 2,10%
   
2016 + 2,20%
   
2015 + 2,90%
   
2014 + 3,05%
   
2013 + 3,101%
   
2012 + 3,32%
   
2011 + 3,61%
   
2010 + 4,02%
   
2009 + 4,70%
   
2008 + 4,80%
   
2007 + 4,95%


Taux de rendement du fonds en euros Apicil Euro Garanti net de frais de gestion avant prélèvements sociaux et fiscalité appliqués prorata temporis.

Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.


Objectif de gestion

Le fonds en euros vise, au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité tout en cherchant à profiter des opportunités de diversification.

Ce fonds en euros comporte une garantie en capital au moins égale aux montants bruts investis. Il bénéficie chaque année d’une revalorisation correspondant à la participation aux bénéfices.
 

Caractéristiques

  • Frais annuels de gestion du fonds : 0,85%
  • Pourcentage d'investissement maximum : 50% de chaque versement ou arbitrage

 

Composition

Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou fonds euro, du plan d'épargne retraite P-PER est géré par Apicil Assurances.

Le fonds à capital garanti en euros est un support solide et diversifié :

  • Obligations : 88,02% (dont 65,11% à taux fixe)
  • Actions et structurés actions : 7,07%
  • Immobiliers : 1,85%
  • Trésorerie : 0,11%
  • Autres : 1,96%

(Données au 30/12/2018 sur la base de la valeur de marché)

 

Performance

Le Groupe APICIL a décidé de mettre en place une bonification des taux servis sur le fonds APICIL EURO Garanti, liée à la diversification des contrats :

 Part de l'épargne investie en unités de compte*

 Majoration de la participation aux bénéfices servie au titre de l'année 2020

 >= à 30% et <40%  +0,20%
 >= à 40% et <50%  +0,40%
 >= 50%  +0,60%

* Moyenne calculée sur l’année 2020, sur la base de la part de l’épargne investie en unités de compte, constatée à chaque fin de trimestre.


Comme d'autres acteurs du marché, APICIL a pris la décision de limiter les investissements en fonds euro au sein du P-PER. Cette limite est désormais de 50% de chaque nouveau versement ou arbitrage.

De fait, pour tous les nouveaux contrats souscrits, une part minimale de 50% en unités de compte est requise permettant l'obtention d'un bonus de participation sur le fonds euro au titre de l'année 2020 de +0,60%.


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