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Le fonds en euros de Patrimea PERP



Le fonds euro à capital garanti de Suravenir

Historique de rendement du fonds en euros du contrat Patrimea PERP

(taux nets de frais de gestion)

2019 + 2,00%
   
2018 + 2,40%
   
2017
+ 2,40%
   
2016
+ 2,70%
   
2015 + 3,00%
   
2014 + 3,00%
   
2013 + 3,00%
   
2012 + 3,00%
   
2011 + 3,00%
   
2010 + 3,30%
   
2009 + 3,55%
   
2008 + 3,70%

Objectif de gestion

Le fonds en euros vise, au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité tout en cherchant à profiter des opportunités en allouant jusqu’à 30% de son encours total à la diversification.

Ce fonds en euros comporte une garantie en capital au moins égale aux montants nets investis. Il bénéficie chaque année d’une revalorisation correspondant à la participation aux bénéfices.
 

Caractéristiques

Les frais annuels de gestion du fonds sont de 0,68%.

Le fonds est valorisé quotidiennement.

L'encours au 30.06.2020 est de 357M€.
 

Composition

Le fonds en euros du plan d'épargne retraite populaire de Patrimea, est géré par l'assureur Suravenir, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa.

Le fonds à capital garanti en euros est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.

(au 30/12/2019)

  • Obligations : 87,8% (dont 66,5% à taux fixe)
  • Actions et structurés actions : 5,7%
  • Immobiliers : 6,2%

Le portefeuille obligataire (87,8 %) est composé à 31,9% d’obligations d’États, 46,3% de Corporates et 21,8% de Financières.

La diversification s’effectue à travers 3 classes d’actifs : les obligations haut-rendement et convertibles, les actions et structurés actions, et l'immobilier (SCPI, OPCI).
 

Rapport de gestion

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