Le fonds en euros de Patrimea PERP
Le fonds euro à capital garanti de Suravenir
Historique de rendement du fonds en euros du contrat Patrimea PERP
(taux nets de frais de gestion)
| 2019 | + 2,00% |
| 2018 | + 2,40% |
| 2017 | + 2,40% |
| 2016 | + 2,70% |
| 2015 | + 3,00% |
| 2014 | + 3,00% |
| 2013 | + 3,00% |
| 2012 | + 3,00% |
| 2011 | + 3,00% |
| 2010 | + 3,30% |
| 2009 | + 3,55% |
| 2008 | + 3,70% |
Objectif de gestion
Le fonds en euros vise, au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité tout en cherchant à profiter des opportunités en allouant jusqu’à 30% de son encours total à la diversification.
Ce fonds en euros comporte une garantie en capital au moins égale aux montants nets investis. Il bénéficie chaque année d’une revalorisation correspondant à la participation aux bénéfices.
Caractéristiques
Les frais annuels de gestion du fonds sont de 0,68%.
Le fonds est valorisé quotidiennement.
L'encours au 31/12/2019 est de 349M€.
Composition
Le fonds en euros du plan d'épargne retraite populaire de Patrimea, est géré par l'assureur Suravenir, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa.
Le fonds à capital garanti en euros est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.
(au 30/12/2019)
- Obligations : 82,9% (dont 66,5% à taux fixe)
- Actions et structurés actions : 5,8%
- Immobiliers : 6,7%
Le portefeuille obligataire (82,9 %) est composé à 35,1% d’obligations d’États, 42,3% de Corporates et 22,6% de Financières.
La diversification s’effectue à travers 3 classes d’actifs : les obligations haut-rendement et convertibles, les actions et structurés actions, et l'immobilier (SCPI, OPCI).
Rapport de gestion
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