Support à capital garanti
Historique de rendement (1)
- 2022 : +2,50%
- 2021 : +2,10%
- 2020 : +2,10%
(1) Rendement du fonds Sécurité Infra Euro, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès souscrite. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Le fonds offre une garantie à 100% du capital, nette de frais de gestion. Ce fonds bénéficie de l’effet cliquet comme un fonds en euros classique ou actif général.
Conditions d’accès au fonds en euros Sécurité Infra Euro
- Accessible uniquement par versement sur le contrat. Il n’est pas éligible aux arbitrages
- Maximum 30% avec un minimum de 50% en unités de compte
- Sortie possible à tout moment sans pénalité
Historique de rendement (2)
- 2022 : de + 1,90% à +3,04%**
- 2021 : de + 1,20% à + 1,92%**
- 2020 : de + 1,20% à + 1,8%***
- 2019 : de + 1,35% à + 1,85%***
- 2018 : de + 1,85% à + 2,35%***
- 2017 : de + 1,85% à + 2,35%***
(2) Rendement du fonds Sécurité en Euro, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
** Selon part unités de compte du contrat au 31 décembre de l’année. Majoration attribuée prorata temporis sur la part du support Sécurité en euros dans l’encours du contrat au 31 décembre de l’année, nette de frais de gestion et brute de prélèvements sociaux.
*** Si la part investie sur des supports en unités de compte est supérieure ou égale à 50% : le taux de revalorisation du fonds en euros est de +0,50%. Cette majoration de taux est exprimée sous la forme d’un taux annualisé net de frais de gestion avant prélèvement sociaux et fiscaux et portera uniquement sur le versement en question. En 2020, le taux de rendement du fonds en euros (sécurité en euros) a été de +1,8% avec un investissement minimum de 50% en unités de compte. Le taux passe à +1,2% pour un investissement en unités de compte inférieur à 50%.
Conditions d’accès au fonds en euros dit actif général :
- Accessible à 100% en versement ou en arbitrage
- Sortie possible à tout moment, sans pénalité
Composition du fonds (au 31/12/2021) :
Le fonds en euros, souvent appelé fonds à capital garanti ou support sécurité, du contrat d’assurance vie Patrimea Premium est géré par Sogécap, compagnie d’assurance vie du Groupe Société Générale. En terme de chiffre d’affaire, elle est le 7ème assureur vie et le 4ème bancassureur en France. Le support Sécurité en euros de Sogécap est un support solide et diversifié, tant en obligations d’États qu’en obligations de sociétés.
- Obligations : 82% (dont 43% d’obligations d’États et 39% d’obligations de sociétés)
- Actions : 9%
- Immobiliers et autres actifs : 9%
Afin d’assurer la solidité de son support en euros et de maîtriser les risques, Oradea vie a privilégié la forte diversification de ses investissements par classes d’actifs et zones géographiques.
Ainsi, la part obligataire est elle-même diversifiée sur un grand nombre d’émetteurs (limitant ainsi le risque) et les obligations sélectionnées sont de bonne qualité.
Près de 85,50% des émetteurs de ces obligations ont une note égale ou supérieure à « A », soit la meilleure, accordée par les agences de notation indépendantes.
Les principales orientations prises sur ce dernier trimestre ont notamment été de :
- Maintenir la part des investissements en actions afin de tirer parti des marchés haussiers
- Investir dans les obligations d’entreprises de bonne qualité, qui offrent des rendements supérieurs aux emprunts d’Etats, avec un niveau de risque faible
- Créer et renforcer des lignes d’investissement en immobilier et en infrastructures
Enfin, le support Sécurité en Euros du client bénéficie d’une garantie du capital constitué (capital investi et intérêts générés depuis la souscription) et cela à tout moment.