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Patrimea Premium meilleurs placements immobiliers ifi
Assurance Vie

Patrimea Premium : Les meilleurs supports immobiliers pour l’IFI

Temps de lecture : min

Publié le 25.03.2019 – Mis à jour le 07.03.2022

Savez-vous que votre contrat d’assurance vie à une valeur IFI ? Le contrat d’assurance vie Patrimea Premium, accessible aux résidents fiscaux français et aux non-résidents, offre un large panel de supports immobiliers SCPI, OPCI, SCI et SCP.

Malgré l’intermédiaire de l’assurance vie, ces actifs immobiliers entrent dans l’assiette taxable à l’Impôt sur le Fortune Immobilière. Découvrez les meilleurs supports immobiliers pour limiter l’impact IFI de votre assurance vie.

 

Prêt pour la période des déclarations fiscales ?

 

A chaque période fiscale, vous devez faire le point sur vos avoirs immobiliers pour vérifier votre assujettissement à l’IFI. Si vous détenez un contrat d’assurance vie Patrimea Premium, l’assureur Oradea Vie vous fournit un imprimé fiscal unique précisant les montants de revenus à déclarer en cas de rachats (partiels ou programmés…) et la valeur IFI de votre contrat.

Avec la suppression de l’ISF et l’entrée en vigueur de l’IFI (impôt sur la fortune immobilière), vous pensez à priori que vos contrats d’assurance vie ne sont plus concernés. Toutefois certains supports sur lesquels vous avez investi via votre contrat d’assurance vie ont une valeur IFI, à déclarer auprès du fisc si vous y êtes assujetti (patrimoine immobilier imposable supérieur à 1,3M€). Il s’agit notamment des supports SCPI, SCI, OPCI.

Quels sont les supports immobiliers les plus avantageux pour nos clients assujettis à l’IFI ? En d’autres termes quels sont les supports du contrat Patrimea Premium qui ont la valeur IFI la plus basse ?

 

Classement des meilleurs supports immobiliers pour les non-résidents (NR)

 

Les meilleures SCPI pour les non-résidents

 

Rang SCPI Société de gestion Valeur de la part à déclarer par les NR Ration valeur IFI Prix de retrait
1 LF Europimmo La Française REM 165,81€ 17,25% 961,40€
2 PFO Perial 537,11€ 61,44% 874,23€
3 Primovie Primonial REIM 113,76€ 61,58% 184,74€
4 Edissimo Amundi Immobilier 151,45€ 64,30% 235,53€
5 Aestiam Cap’Hebergimmo Aestiam 161,62€ 66,73% 242,21€
6 Rivoli Avenir Patrimoine Amundi Immobilier 206,15€ 68,26% 302€
7 PFO2 Perial 127,45€ 71,07% 179,34€
8 Patrimmo Commerce Primonial 131,26€ 73,22% 179,27€
9 Efimmo 1 Sofidy 164,58€ 77,16% 213,30€
10 Primofamily Primonial 142,21€ 80,56% 176,53€
11 PF Grand Paris Perial 427,75€ 88,84% 481,46€
12 Primopierre Primonial 167,88€ 90,29% 185,93€
13 Immorente 2 Primonial REIM 249,34€ 91% 274€
14 Ficommerce Fiducial Gérance 197,50€ 95,40% 207€
15 Novapierre Résidentiel Paref Gestion 1 202,27€ 98,71% 1 218€

 

Pourquoi une telle différence entre la valeur de retrait et la valeur IFI pour les non-résidents ?

Les non-résidents ne sont imposables à l’IFI que sur les actifs immobiliers situés en France. Les SCPI détenant un pourcentage élevé de biens situés à l’étranger sont donc les plus intéressantes pour les non-résidents.

Ainsi la SCPI LF Europimmo qui détient près de 83% de ses actifs à l’étranger, ne devra être déclarée à l’IFI en France qu’ à hauteur de 17% de sa valeur. A contrario, la SCPI Novapierre est intégralement investie en France. Elle devra être déclarée à l’IFI à hauteur de 98,71%. La quote-part restante correspond aux produits financiers ne devant pas être déclarés à l’IFI.

 

Les meilleurs OPCI pour les non-résidents

 

Rang OCPI Société de gestion Valeur de la part à déclarer par les NR Ratio valeur IFI Prix de retrait
1 OPCI OPCIMMO P AMUNDI IMMOBILIER 34,04 € 26,21% 129,88 €
2 OPCI SWISSLIFE DYNAPIERRE SWISSLIFE REIM 329,88 € 29,21% 1 130,33 €
3 OPCI SOFIDY PIERRE EUROPE SOFIDY 45,71 € 40,85% 111,89 €
4 OPCI PREIMIUM B PRIMONIAL REIM 63,43 € 50,12% 126,56 €

 

Les meilleurs SCI / SCP pour les non-résidents

 

Rang SCI / SCP Société de gestion Valeur de la part à déclarer par les NR Ratio valeur IFI Prix de retrait
1 SCI SOGEVIMMO SOGECAP 240,99 € 57,94% 415,94 €
2 SCI CONVICTIONS IMMOBILIERES SOFIDY 70,03 € 61,96% 116,99 €
3 SCI TOP PIERRE SOGECAP 265,08 € 61,96% 427,90 €
4 LFP MULTIMMO – PART UNICIMMO LA FRANCAISE REM 123,66  € 62,04% 199,31 €
5 SCP LFP MULTIMMO – PART PHILOSOPHALE 2 LA FRANCAISE REM 179,88 € 62,04% 289,92 €
6 SCI PRIMONIAL CAPIMMO PRIMONIAL REIM 172,33€ 64,70% 266,35€

 

Classement des meilleurs supports immobiliers pour les résidents fiscaux français

 

Les meilleures SCPI pour les résidents

 

Rang SCPI Société de gestion Valeur de la part à déclarer Ratio valeur IFI Prix de retrait
1 EDISSIMO AMUNDI IMMOBILIER 181,52 € 77,07% 235,53 €
2 RIVOLI AVENIR PATRIMOINE AMUNDI IMMOBILIER 240,15 € 79,52% 302 €
3 SCPI PATRIMMO COMMERCE PRIMONIAL REIM 152,88 € 85,28% 179,27 €
4 PFO PERIAL 774,07 € 88,54% 874,23 €
5 PF GRAND PARIS PERIAL 427,75€ € 88,84% 481,46 €
6 PFO2 PERIAL 159,75 € 89,08% 179,34 €
7 PRIMOFAMILY PRIMONIAL REIM 157,38 € 89,15% 176,53 €
8 PRIMOVIE PRIMONIAL REIM 166,62 € 90,20% 184,74 €
9 PRIMOPIERRE PRIMONIAL REIM 167,88 € 90,29% 185,93 €
10 NOVAPIERRE PAREF GESTION 373,85 € 92,35% 404,80 €
11 IMMORENTE 2 SOFIDY 253,67 € 92,58% 274,00 €
12 EFIMMO 1 SOFIDY 198,13 € 92,89% 213,30 €
13 LF EUROPIMMO LA FRANCAISE REM 898,94 € 93,50% 961,40 €
14 SCPI PFO2 FIDUCIAL GERANCE 197,50 € 95,40% 207 €
15 AESTIAM CAP HEBERGIMMO AESTIAM 236,24 € 97,53% 242,21 €

 

Les meilleurs OPCI pour les résidents

 

Rang OCPI Société de gestion Valeur de la part à déclarer Ratio valeur IFI Prix de retrait
1 OPCI OPCIMMO P AMUNDI IMMOBILIER 51,20 € 39,42% 129,88 €
2 OPCI SWISSLIFE DYNAPIERRE SWISSLIFE REIM 503,26 € 44,56% 1 130,33 €
3 LF OPSIS PATRIMOINE PRIMONIAL REIM 60,98 € 52,67% 115,79 €
4 OPCI SOFIDY PIERRE EUROPE SOFIDY 59,38  € 53,07% 111,89 €
5 PREIMIUM B PRIMONIAL REIM 69,67€ 55,53% 126,56€

 

Les meilleurs SCI / SCP 2019 pour les résidents

 

Rang SCI / SCP Société de gestion Valeur de la part à déclarer Ratio valeur IFI Prix de retrait
1 SCI SOGEVIMMO SOGECAP 257,47 € 61,90% 415,94 €
2 SCI TOP PIERRE SOGECAP 287,04 € 67,08% 427,90 €
3 SCP LFP MULTIMMO – PART UNICIMMO LA FRANCAISE REM 146,07 € 73,29% 199,31 €
4 SCP LFP MULTIMMO – PART PHILOSOPHALE LA FRANCAISE REM 212,47 € 73,29 % 289,92 €
5 SCI CONVICTIONS IMMOBILIERES SOFIDY 89,86 € 76,81% 116,99 €
6 SCI PRIMONIAL CAPIMMO PRIMONIAL REIM 253,05 € 95% 266,35 €

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