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SCPI en assurance vie : Panthea ou Premium
Assurance Vie

SCPI en assurance vie : Panthea (Nortia) ou Patrimea Premium ?

Temps de lecture : min

Publié le 10.09.2012 – Mis à jour le 15.03.2022

Avant d’investir en SCPI dans un contrat d’assurance vie, l’épargnant doit sélectionner la meilleure assurance vie et connaître les critères importants à prendre en compte pour ce choix. De nombreux contrats existent sur le marché mais peu d’entre eux proposent une offre complète répondant aux attentes des investisseurs. Le tableau ci-dessous est un comparatif de deux contrats plébiscités par les épargnants : Panthea (Nortia) et Patrimea Premium.

 

Tableau comparatif

 

Nous vous recommandons de prendre connaissance des avantages et des contraintes d’investir en SCPI dans l’assurance vie avant de procéder à la sélection du contrat.

 

 

Patrimea Premium

Panthéa

     
Nom de l’assureur Oradea vie

(Groupe Société Générale)

Cardif – Assurance Epargne Pension

(Groupe BNP Paribas)

     
Frais d’entrée 0% par internet

et jusqu’à 3% maximum

4,5% maximum
     
Frais de gestion sur fonds en euros 0,72% 1%
     
Frais de gestion sur opcvm & sicav 0,72% 1%
     
Frais de gestion sur SCPI 0,9% 1%
     
Frais de sortie 0% 0%
     
Frais d’arbitrage 0,2% 0,5% (maximum 300€)

Un arbitrage gratuit par an

     
% maximum d’investissement en SCPI 100% 40%
     
Somme maximum d’investissement en SCPI 150.000€ par SCPI 100.000€ par contrat

toutes SCPI confondues

     
Versement minimal pour investir en SCPI 150.000€

(dérogation possible à partir de 80.000€)

12.500€
     
Montant minimum d’investissement par SCPI 75€ 5.000€
     
Nombre de SCPI ouvertes à la souscription 10 4
     
Pénalités de rachat ou arbitrage sur SCPI Pas d’arbitrage possible avant la 5ème année

Pas de pénalités si rachats partiels ou total

3% de pénalités si rachats

ou arbitrages avant la 3ème année

     
Performance du fonds en euros en 2011* +3,5% +3,01%
     
Garantie plancher décès gratuite payante

 

Conclusion

 

La confrontation des deux contrats tournent en faveur de Patrimea Premium pour les épargnants qui peuvent investir 80.000€ (voire 150.000€). Patrimea Premium offre l’opportunité de placer 100% de la somme en SCPI alors que Panthea se limite à 40%. Par ailleurs, les frais de Patrimea Premium sont moins élevés améliorant de fait la performance du contrat.

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