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Isatis Capital Vie Retraite

Le FCPR ciblé sur le capital-développement et le capital-transmission des PME françaises.

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital. L'investissement en FCPR nécessite un horizon de placement de 8 ans minimum.

Performance 2021 (1)

+10,95%

Secteur d'investissement

PME françaises

Disponibilité du FCPR

Fonds pérenne

Niveau de risque
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Le FCPR Isatis Capital Vie Retraite, en bref

Isatis Capital est une société de gestion indépendante, créée en 2013, par une équipe de gestionnaires auparavant acteurs à BNP Paribas Private Equity. Œuvrant au travers de FCPI et FCPR, Isatis Capital propose, depuis mai 2017, le FCPR Isatis Capital Vie Retraite.

Ce fonds de private equity est spécialisé dans le financement des PME françaises jugées rentables par l’équipe d’Isatis Capital. Pour sélectionner les meilleures PME, la société de gestion sélectionne des entreprises innovantes avec déjà une implantation internationale, ou du moins une volonté forte de le faire. Les PME ciblées réalisent un chiffre d’affaires entre 5 et 100 millions d’euros.

Le FCPR est porté pour financer des opérations de croissance interne ou externe (capital-développement). Dans certains cas, les opérations pourront être accompagnées d’une partie « transmission ». Au-delà du simple financement, la société de gestion est en charge d’accompagner les dirigeants dans la réalisation de leur plan de développement stratégique. C’est donc une combinaison du savoir-faire d’Isatis Capital qui profitera aux PME sélectionnées (en termes de gouvernance, organisation RH, direction financière…). Isatis Capital Vie Retraite a obtenu le Label Relance qui permet de certifier que le fonds apporte une réponse aux besoins de financement des entreprises françaises, cotés ou non, et ainsi de mobiliser l’épargne pour la relance.

Parmi les PME ayant déjà bénéficié d’un accompagnement personnalisé, nous retrouvons notamment Metaline Group (informatique & logiciels), Groupe Eloi (santé, nutrition, agroalimentaire), MPH Energie (industries de pointe)…

Le FCPR a une allocation cible répartie pour 60% dans des titres de PME, 35% dans des fonds actions petites et moyennes valeurs européennes et 5% de liquidités.

Caractéristiques

Données au 31 décembre 2021

Chiffres clés

Secteur d'investissement

PME françaises

Valeur liquidative au 30/09/2022

126,08€

Périodicité de la valeur liquidative

Bi-mensuelle

Code ISIN

FR0013222353

Actif net réévalué

37.38M€

Nombre d'investissements réalisés

8

Conditions de souscription

Investissement maximum (en % du contrat)

  • Epargne Evolution 2 : 100%
  • Netlife 2 : 100%
  • Ethic Vie : 100%

Montant minimum de souscription

  • Epargne Evolution 2 : 1.000€
  • Netlife 2 : 1.000€
  • Ethic Vie : 100€

Patrimoine

Répartition sectorielle

Répartition géographique

Performances

Année Performance (1)
2021 +10,95%
2020 +4,54%
2019 +22,70%
2018 -5,71%

 

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Pourquoi investir dans le FCPR Isatis Capital Vie Retraite ?

Avantages

Décorrélation des titres de PME non cotées avec les marchés actions

Le label Relance, signe de soutien de PME françaises

Actifs répartis entre actions non cotées et obligations convertibles

Inconvénients

Pas de possibilité de sortie pendant 6 ans

Risque de perte en capital

L'avis de Patrimea

Isatis Capital est une société de gestion solide puisque son équipe de professionnels prouve de bons résultats pour nombre de ses fonds. Isatis Capital Vie Retraite est un FCPR pérenne disponible dans trois de nos contrats d’assurance vie. Si vous recherchez une diversification de vos placements et que vous acceptez une durée de détention significative, ce FCPR est fait pour vous. Les fonds de private equity suivent généralement une courbe en « J », Isatis Capital Vie et Retraite est déjà dans une phase remontante et ses performances sont, une fois de plus, révélatrices de la bonne gestion menée.

Frais et fiscalité via votre contrat

Frais

Frais de souscription

  • Epargne Evolution 2 : 0%
  • Netlife 2 : 0%
  • Ethic Vie : 0%

Frais de gestion

  • Epargne Evolution 2 : 2,50%
  • Netlife 2 : 2,50%
  • Ethic Vie : 2,50%

Frais de revente

  • Epargne Evolution 2 : 0%
  • Netlife 2 : 0%
  • Ethic Vie : 0%

Fiscalité

Fiscalité à la revente

La fiscalité appliquée sera celle du contrat d'assurance vie ou du PER et selon le type d'opérations (arbitrage ou rachat).

Risques

Risques mobiliers

Garantie en capital

L’investissement en FCPR ne comporte aucune garantie de capital, même concernant les valeurs mobilières.

Investissement de long terme

Horizon de placement conseillé de 8 ans minimum.

Stratégie d'investissement

Les choix d'investissement de la société de gestion sont primordiaux pour garantir la bonne santé du FCPR.

Risques spécifiques

Variations du marché

La valeur des actifs sous-jacents n’est pas garantie et est sujette à des fluctuations dépendant en particulier des marchés financiers.

Risque de contrepartie

Exposition au risque de contrepartie de la part de l'assureur et risque de non respect des engagements.

Pourquoi nous choisir ?

Société indépendante de conseil en gestion de patrimoine, en investissement et courtier en assurances, Patrimea vous accompagne dans vos projets financiers pour faire grandir votre patrimoine.

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