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A A

Déduction appliquée sur l’assiette taxable soumise à l’impôt.

Revenu distribué tous les trimestres (voire tous les semestres).

Ressource économique qui peut être de plusieurs sortes.

Elles sont attribuées par une société à ses actionnaires.

la société de gestion présente "des garanties suffisantes en ce qui concerne son organisation, ses moyens techniques et financiers, l'honorabilité et l'expérience de ses dirigeants"

Correspond à la conversion du capital d’une assurance vie en rentes viagères au moment du rachat total.

Etape visant à répartir ses fonds investis de la façon la plus intéressante.

L'arbitrage est une opération qui consiste à réorienter tout ou une partie du capital

Réunion entre les différents associés.

Société qui crée et gère des produits de placement.

B B

Le bénéficiaire est la personne qui percevra les prestations du contrat au décès de l'assuré.

Document récapitulatif de l’activité de la SCPI diffusé quatre fois par an à l’ensemble des associés.

C C

Principal indice boursier de la Bourse de Paris.

Nouvel indice se rapportant à un ensemble de critères extra-financiers

Montant correspondant au nombre de parts émises multiplié par la valeur nominale d’une part.

Elle intègre les intérêts perçus des différents placements au capital initialement versé au contrat

Elle permet de désigner le ou les bénéficiaires qui hériteront du montant du contrat de l'assurance vie en cas de décès de l'assuré, ou à la conclusion du contrat en cas de vie.

Une souscription réalisée conjointement par 2 personnes.

Permet d’identifier un instrument financier.

Montant cumulé des souscriptions et achats enregistrés sur le marché des parts

Collecte brute diminuée des retraits et cessions réalisés sur le marché des parts. Elle correspond donc au total des augmentations de capital réalisées

Elles viennent compléter les conditions générales et les personnaliser au cas particulier de chaque assuré.

D D

Date à laquelle le contrat et les garanties entrent en vigueur.

Est importante pour analyser ses performances

La date retenue pour prendre en compte la valeur liquidative des unités de compte

Elle permet à la société de gestion (ou assureur) de connaître l'origine des fonds lors d'un versement important.

Vise à diminuer l’impôt sur le revenu.

Période qui sépare la date de souscription de parts, et la date à laquelle ces parts commencent à générer des revenus.

Représente la durée légale durant laquelle le souscripteur peut renoncer aux termes du contrat.

Dissocie la nue-propriété et l'usufruit de la part.

Le patrimoine est vendu, le produit net de la liquidation est réparti entre tous les associés

Partie du bénéfice qui est distribuée à chaque détenteur de parts.

E E

Permet de garantir les intérêts générés par un fonds euros en assurance vie, en plus des sommes initialement versées au contrat.

Expertise physique des actifs tous les 5 ans

F F

Elle permet d'obtenir davantage d'informations sur le souscripteur.

Support d’investissement à risque qui peut être composé de valeurs mobilières diverses.

Investir dans le capital de PME ou de PMI qualifiées d’innovantes.

Investir dans le capital de jeunes sociétés pour les aider à se développer.

Un placement financier dont le but est de fournir un rendement supérieur au taux de l'inflation.

Surviennent lors de la répartition d’un contrat.

Tout ou une partie du capital constitué sur un ou plusieurs supports est orienté vers d’autres supports.

Frais à payer lors de l’ouverture d’un contrat.

Frais perçus par l'assureur en l'échange de la gestion du contrat

S'apparentent aux frais d’entrée ou de changements.

G G

Garantie « décès » qui s’appose à un contrat d’assurance vie multisupports.

Permet au souscripteur d'investir librement sur tout type de supports.

S'adresse particulièrement aux épargnants ne possédant ni les connaissances, ni le temps nécessaire pour choisir des fonds performants et suivre de manière continue le portefeuille du contrat.

Permet au souscripteur du contrat de confier la gestion du contrat à l'assureur, selon un modèle d'allocation prédéfini à l'avance.

Différents types de profil d'allocation de l'épargne plus ou moins risqué sont proposés et le souscripteur choisit un de ces profils.

Société civile à vocation forestière.

Acquérir puis de louer des vignobles de qualité à des professionnels.

H H

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

I I

Indicateur qui aide à mesurer et comparer les performances des fonds.

Planifier des arbitrages depuis le Fonds en Euros vers une sélection de supports en unités de compte

J J

Preuve permettant aux acteurs financiers d'identifier la personne souhaitant établir une relation d'affaire.

K K

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

L L

Outil qui permet de choisir des placements durables et responsables.

M M

Lieu de souscription ou d’échange des parts de SCPI.

N N

Garantie en l'échange d'un emprunt

Document contractuel précisant les caractéristiques de la SCPI.

Personne qui détient la propriété des parts de SCPI mais qui ne bénéficie pas des revenus.

O O

Titre de créance négociable.

Entité qui est responsable de la gestion d'un portefeuille contenant dans des actifs à valeurs mobilières

Produit de placement, catégorisé comme unité de compte au sein d'un contrat d'assurance vie.

P P

Somme que la réglementation réserve obligatoirement au souscripteur d’un contrat.

Ensemble des acquisitions immobilières de la SCPI.

Cotisations sociales sont prélevées sur les revenus d’activité, de patrimoine et de placement.

Désigne les placement financier dont le support est l’immobilier.

Permet aux particuliers d’investir sur des actions européennes.

Permet aux salariés et aux dirigeants d’investir, et ce avec l’aide de l’entreprise.

Différence entre la somme disponible sur un contrat d’assurance vie et l’ensemble des versements.

Servent à financer la Sécurité Sociale, le RSA et les retraites.

Différence entre le prix de souscription actuel d’une part et la valeur
nominale de la part.

Prix de cession de la part sur le marché secondaire

Q Q

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

R R

Retrait réalisé sur le contrat, sans en causer la fermeture

Retrait de l'ensemble du capital présent au contrat, causant la fermeture

Document établi à chaque fin d’exercice.

Est devenu le Taux de Distribution sur Valeur de Marché

Service de revenus certains jusqu'au décès du souscripteur en contrepartie de l'aliénation du capital présent au contrat.

Part du bénéfice non versé aux actionnaires en dividendes

Partie du patrimoine réservée aux héritiers dits réservataires.

Permettant à une personne de bénéficier d'une fraction de la pension que touchait son conjoint décédé.

S S

Permet un arbitrage automatique des fonds investis sur un support vers un autre support, lorsque le premier nommé atteint un seuil critique définit par le souscripteur.

Le capital d'origine est fixé par les fondateurs avec un nombre de part fixe.

Le nombre de parts peut augmenter librement

Consiste à arbitrer automatiquement les plus-values des supports sélectionnés vers un fonds euros.

Support immobilier en unité de compte auquel il est possible de souscrire.

La société de gestion gère et administre des SCPI.

Finance des œuvres audiovisuelles et cinématographiques.

Collecte l'épargne d'investisseurs afin de placer cet argent de façon diversifiée dans des valeurs mobilières.

Personne physique qui complète et signe le bulletin d'adhésion du contrat.

Montage permettant le remploi de fonds provenant de biens préalablement démembrés.

T T

Le rapport entre la surface louée à l'instant T par la société et la surface totale possédée par la SCPI

Dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année N divisé par le prix de la part à l'achat moyen de l’année N

Mesure la rentabilité d’un investissement sur une période donnée

Taux de rémunération brut minimum d’une épargne investie sur des fonds en euros.

Fonds indiciel qui reproduit la performance d’un indice.

Principe qui oblige les associés d'une SCPI de s’acquitter directement de l’impôt en fonction de leur propre régime fiscal.

U U

Supports d'investissement proposés dans le cadre un contrat d'assurance vie, autres que les fonds en euros.

Dans le cas du démembrement, personne qui perçoit les revenus issus de la SCPI.

V V

Valeur vénale des immeubles augmentée de la valeur des autres actifs de la société

Valeur de réalisation augmentée des frais estimés de reconstitution du patrimoine

Montant revenant à l’associé sortant pour les SCPI

La valeur d'une part de la Sicav ou du FCP à un instant T.

Valeur de la part constituant le capital social.

Elle définit le prix présumé qu’accepterait de payer un investisseur éventuel

Titres négociables et échangeables.

La possibilité d'effectuer à tout moment un apport suite au versement initial.

La somme sélectionnée est prélevée automatiquement selon la périodicité choisie et répartie sur les supports définis lors de la mise en place de l'option.

W W

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

X X

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

Y Y

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

Z Z

Il n'existe pas encore de définition pour cette lettre.

Lexique

A A

Abattement

Acompte

Actif

Action gratuite

Agrément

Aliénation du capital

Allocation

Arbitrage

Assemblée générale

Asset management

B B

Bénéficiaire

Bulletin d’information trimestriel

C C

CAC 40

CAC 40 ESG

Capital social

Capitalisation

Clause bénéficiaire

Co-souscription

Code ISIN

Collecte brute

Collecte nette

Conditions particulières

D D

Date d’effet

Date de création du fonds

Date de valeur

Déclaration sur l’honneur de l’Origine des Fonds (DOF)

Défiscalisation

Délai de jouissance

Délai de renonciation

Démembrement de propriété

Dissolution

Dividende

E E

Effet cliquet

Expertise immobilière

F F

Fiche de connaissance client (FCC)

Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR)

Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI)

Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)

Fonds en euros

Frais d’allocation

Frais d’arbitrage

Frais d’entrée

Frais de gestion

Frais sur versements

G G

Garantie plancher

Gestion libre

Gestion pilotée

Gestion profilée

Gestion sous mandat

Groupement Foncier Forestier (GFF)

Groupement Foncier Viticole (GFV)

H H

I I

Indice de référence

Investissement progressif

J J

Justificatif de domicile (JDD)

K K

L L

Label ISR

M M

Marché des parts

N N

Nantissement

Note d’information

Nu-propriétaire

O O

Obligation

Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM)

Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI)

P P

Participation aux bénéfices