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LF Opsis Patrimoine

L'immobilier de bureaux et commerces qui étend peu à peu son implantation et sa diversification.

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital. L'investissement en OPCI nécessite un horizon de placement de 8 ans minimum.

Performance 2021 (1)

+2,81%

Thématique d'investissement

Bureaux

Niveau de risque
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L'OCPI LF Opsis Patrimoine, en bref

Créé en 2009, l’OPCI LF Opsis Patrimoine est un organisme de placement collectif en immobilier, géré par La Française. Cet OPCI détient et gère un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers physique, des titres de foncières cotées et d’OPCVM.

Cet OPCI est, actuellement et en majorité, composé de bureaux et de commerces. La stratégie diversifiée de l’OPCI peut également l’amener à réaliser des acquisitions dans des résidences séniors, de services ou encore dans le tourisme, et plus particulièrement dans l’hôtellerie.

Les biens immobiliers sont répartis de la manière suivante : 48% en Ile de France dont 5% à Paris, 44% en Province et 8% en Allemagne. La Française a par ailleurs la volonté d’augmenter son implantation dans le Grand Paris et en Allemagne.

L’OPCI profite du contexte de taux bas pour se financer auprès des banques et ainsi augmenter la rentabilité sur fonds propres. Enfin la poche financière continuera d’être gérée en profitant des performances de l’immobilier de bureaux.

La valeur de souscription de l’OPCI LF Opsis Patrimoine dans un contrat d’assurance vie est égale à sa valeur liquidative majorée d’une commission de souscription de 3,50% acquise au fonds.

Caractéristiques

Données au 31 décembre 2021

Chiffres clés

Thématique d'investissement

Bureaux

Actif net réévalué

232,4M€

Code ISIN

FR0010672451

Conditions de souscription

Prix de souscription

121,42€

Valeur de revente

117,53€

Périodicité de la valeur liquidative

Bi-mensuelle

Patrimoine

Répartition de l'actif

Répartition sectorielle

Performances

Année Performance (1)
2021 +2,81%
2020 -1,10%
2019 +4,52%
2018 +2,03%

 

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Pourquoi investir dans l'OPCI LF Opsis Patrimoine ?

Avantages

Développement du patrimoine dans le Grand Paris et en Allemagne

Poche financière diversifiée sur des foncières cotées

Solidité de la société de gestion

Inconvénients

Historique de performances volatil

L'avis de Patrimea

L’OPCI LF Opsis Patrimoine est un support d’investissement géré par La Française, actrice dans la gestion d’actifs depuis bientôt 50 ans. Son ancienneté et l’expertise acquise lui apportent un gage de sécurité pour les supports proposés. LF Opsis Patrimoine est historiquement positionné sur les commerces et bureaux mais tend à se diversifier davantage en investissant également dans l’immobilier de tourisme et les résidences gérées. Dernièrement il s’est positionné en Allemagne. Nous pensons qu’il s’agit d’un OPCI de diversification assez solide, qui sait évoluer avec les nouvelles demandes, en puisant dans le savoir-faire de sa société de gestion.

Frais et fiscalité

Frais

Frais de souscription

3,50%

Frais de gestion

2,50%

Frais de revente

0%

Fiscalité

Fiscalité à la revente

La fiscalité appliquée sera celle du contrat d'assurance vie ou du PER et selon le type d'opérations (arbitrage ou rachat).

Risques

Risques immobiliers

Garantie en capital

L’investissement en OPCI ne comporte aucune garantie de capital, même concernant les actifs immobiliers.

Investissement de long terme

Horizon de placement conseillé de 8 ans minimum.

Stratégie d'investissement

Les choix d'investissement de la société de gestion sont primordiaux pour garantir la bonne santé de l'OPCI.

Risques spécifiques

Variation du marché

La valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie et est sujette à des fluctuations dépendant en particulier des marchés financiers.

Risque de contrepartie

Exposition au risque de contrepartie de la part de l'assureur et risque de non respect des engagements.

Devise et taux

Risque de change si acquisitions hors de la zone Euro ou de taux si emprunt.

Pourquoi nous choisir ?

Société indépendante de conseil en gestion de patrimoine, en investissement et courtier en assurances, Patrimea vous accompagne dans vos projets financiers pour faire grandir votre patrimoine.

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d'expertise

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