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Preim ISR

L'investissement qui donne du sens à votre épargne et contribue à la neutralité carbone de son patrimoine.

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital. L'investissement en OPCI nécessite un horizon de placement de 8 ans minimum.

Performance 2021 (1)

+5,15%

Thématique d'investissement

Bureaux

Niveau de risque
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L'OCPI Preim ISR, en bref

Créé en 2021, Preim ISR est un OPCI labellisé ISR rejoignant une large gamme de fonds immobiliers gérée par le Groupe Primonial.

L’objectif de cet OPCI est la constitution d’un patrimoine majoritairement immobilier et minoritairement financier de nature à lui permettre de proposer une distribution régulière de dividendes ainsi qu’une valorisation de ses actions sur un horizon long terme.

Preim ISR a comme objectifs extra-financiers de :

  • réduire de 40% la consommation d’énergie finale de ses immeubles entre 2015 et 2030
  • contribuer à l’atteinte de l’objectif national de neutralité carbone d’ici 2050
  • améliorer la qualité de l’air des immeubles.

Afin de remplir ces attentes, Primonial a mis en place une grille de notation pour suivre les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) des immeubles, de l’acquisition à la revente. Un actif dont la note se dégraderait bénéficierait d’un plan d’action pour remédier à cette situation.

Le patrimoine immobilier de cet OPCI sera constitué de différentes classes d’actifs : des bureaux localisés en Ile de France, des résidences d’habitation pour étudiants et personnes âgées dans les grandes métropoles. Mais aussi des locaux commerciaux, des locaux d’activité/logistiques, et des actifs dans le domaine de la restauration et de l’hôtellerie. Primonial pourra, à la marge, faire également l’acquisition de parkings.

La poche financière sera quant à elle composée de fonds issus d’une analyse quantitative des risques et qualitative incluant la démarche ESG du fonds.

La valeur de souscription de l’OPCI Preim ISR dans un contrat d’assurance vie est égale à sa valeur liquidative majorée d’une commission de souscription de 3,50% acquise au fonds.

Caractéristiques

Données au 31 décembre 2021

Chiffres clés

Thématique d'investissement

Bureaux

Actif net réévalué

63,8M€

Code ISIN

FR0014000AM9

Conditions de souscription

Prix de souscription

108,83€

Valeur de revente

105,15€

Périodicité de la valeur liquidative

Bi-mensuelle

Patrimoine

Répartition de l'actif

Répartition sectorielle

Performances

Année Performance (1)
2021 +5,15%

 

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Pourquoi investir dans l'OPCI Preim ISR ?

Avantages

Sélection d'actifs exclusivement ISR

Primonial REIM, une société de gestion avec une double expertise sur les OPCI et les SCPI

Objectif de distribution régulier des dividendes

Inconvénients

Historique de performances très limité

Patrimoine uniquement constitué de bureaux

L'avis de Patrimea

Pour combler nos attentes, les caractéristiques de cet OPCI sont prometteuses. Dès son année de lancement, la performance enregistrée dépasse certains autres OPCI pourtant déjà en place. Le fonds se démarque surtout par sa volonté d’agir au niveau extra-financier : réduction de la consommation d’énergie, neutralité carbone et amélioration de la qualité de l’air sont les objectifs mis en avant pour ses actifs immobiliers. Son engagement ne s’arrête pas là, puisque son label ISR garantit également une sélection minutieuse des actifs financiers. L’immobilier de bureaux a trouvé son OPCI.

Frais et fiscalité

Frais

Frais de souscription

3,50%

Frais de gestion

2,20%

Frais de revente

0%

Fiscalité

Fiscalité à la revente

La fiscalité appliquée sera celle du contrat d'assurance vie ou du PER et selon le type d'opérations (arbitrage ou rachat).

Risques

Risques immobiliers

Garantie en capital

L’investissement en OPCI ne comporte aucune garantie de capital, même concernant les actifs immobiliers.

Investissement de long terme

Horizon de placement conseillé de 8 ans minimum.

Stratégie d'investissement

Les choix d'investissement de la société de gestion sont primordiaux pour garantir la bonne santé de l'OPCI.

Risques spécifiques

Variations du marché

La valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie et est sujette à des fluctuations dépendant en particulier des marchés financiers.

Risque de contrepartie

Exposition au risque de contrepartie de la part de l'assureur et risque de non respect des engagements.

Devise et taux

Risque de change si acquisitions hors de la zone Euro ou de taux si emprunt.

Pourquoi nous choisir ?

Société indépendante de conseil en gestion de patrimoine, en investissement et courtier en assurances, Patrimea vous accompagne dans vos projets financiers pour faire grandir votre patrimoine.

+ 10 ans

d'expertise

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à votre écoute

7000 clients

satisfaits

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