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Viagénérations

Placement immobilier performant sur le démembrement viager, éligible au PER

(1) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital. L'investissement en SCI nécessite un horizon de placement de 8 ans minimum.

Performance 2022 (1)

+3,12%

Thématique d'investissement

Viager

Zone géographique

France

Contrats éligibles

Niveau de risque
1
2
3
4
5
6
7

La SCI Viagénérations, en bref

Créée en 2017, la SCI Viagénérations est une société civile immobilière gérée par le groupe Turgot Asset Management.

Disponible dans notre contrat retraite P-PER, ce fonds est dédié au maintien des personnes âgées dans leur domicile. En France, 70% des retraités perçoivent une retraite inférieure à 1.200€ par mois pour subvenir à leurs besoins et recherchent alors des revenus complémentaires.

Pour cela, Turgot Asset Management s’est lancé comme objectif de créer le premier véhicule immobilier viager.

La SCI Viagénérations a la particularité d’acheter la nue-propriété de biens immobiliers à des séniors, qui conservent l’usufruit viager et continuent ainsi d’habiter dans leur logement.

La stratégie mise en place par Turgot Asset Management a un double effet positif :

  • La SCI profite d’une décote de 30% à 50% lors de l’acquisition des biens immobiliers
  • Le maintien des personnes âgées dans leur logement par la vente de la nue-propriété de leur bien

Il n’est pas question pour la SCI de jouer sur l’espérance de vie de l’usufruitier. L’acquisition de la nue-propriété des biens est effectuée en contrepartie d’un bouquet versé immédiatement aux seniors, et non pas par la distribution d’une rente.

Le patrimoine de cette SCI est composé à 70% d’immobilier et 30% de placements liquides et peu risqués. Les biens sélectionnés par Turgot AM sont situés dans des villes à fort potentiel de croissance démographique et économique. La majorité des actifs se situent à Paris et en région PACA.

En choisissant cette unité de compte au sein du contrat retraite Patrimea PER (P-PER), vous participez à l’essor de l’investissement socialement responsable.

La valeur de souscription des parts de la SCI Via Générations est égale à la valeur liquidative de la SCI majorée d’une commission de souscription de 2%.

Caractéristiques

Données au 15 janvier 2023

Chiffres clés

Thématique d'investissement

Viager

Actif net

1,88 Mds€

Nombre de lignes

392

Code ISIN

FR0013305729

Règlement SFDR

NC

Conditions de souscription

Prix de souscription

135,28€

Valeur liquidative

132,63€

Périodicité de la valeur liquidative

Bi-mensuelle

Contrats éligibles

Patrimoine

Répartition actif brut

Répartition sectorielle

Performances

Année Performance (1)
2022 +3,12%
2021 +5,79%
2020 +6,81%
2019 +6,73%
2018 +6,42%

 

(1) Hors frais de gestion liés au contrat et avant fiscalité.

Pour rappel, le fonds ne distribue pas de dividendes. Ceux-ci sont intégralement capitalisés et directement inscrits en comptes de capitaux propres de la société.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Pourquoi investir dans la SCI Viagénérations ?

Avantages

De solides performances même en cas de crise

Un investissement socialement responsable

De l'immobilier de qualité acquis à un prix décoté

Des frais d'entrée réduits

Inconvénients

Une poche de liquidité importante

Uniquement accessible en assurance vie ou PER

L'avis de Patrimea

Dans la longue liste des fonds immobiliers disponibles, la SCI Viagénérations se démarque grâce à une thématique d’investissement différente : le viager. Afin de maintenir son attractivité, le fonds devra continuer à prouver sa capacité à investir l’argent des épargnants tout en surveillant les effets d’une collecte parfois trop abondante.

Frais et fiscalité

Frais

Frais de souscription

2%

Frais de gestion

1,6%

Commission sur acquisition des immeubles

1,5%

Commission sur vente des immeubles

3%

Frais de revente

0%

Fiscalité

Fiscalité à la revente

Voir selon type d'opérations

Risques

Risques immobiliers

Garantie en capital

Risque de perte en capital inhérent à la conjoncture économique et immobilière

Performance aléatoire

Performance non garantie et non constante dans le temps

Investissement de long terme

Horizon de placement conseillé de 8 ans minimum

Risques spécifiques

Stratégie d'investissement

Les décisions d'investissement peuvent impacter négativement la valeur liquidative de la SCI

Devise et taux

Un risque de change ou de taux existe pour des acquisitions hors zone Euro ou par emprunt

Pourquoi nous choisir ?

Société indépendante de conseil en gestion de patrimoine, en investissement et courtier en assurances, Patrimea vous accompagne dans vos projets financiers pour faire grandir votre patrimoine.

+ 10 ans

d'expertise

13 interlocuteurs

à votre écoute

7000 clients

satisfaits

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