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Transfert d’un PER vers un PER
Il est tout à fait envisageable de transférer votre PER actuel vers un autre PER si celui-ci ne vous convient pas. Des frais trop importants, une mauvaise gestion ou un manque de suivi sont autant d’éléments poussant le souscripteur à effectuer un transfert.
Qui peut demander à transférer un PER vers un autre PER ?
Le transfert d’un contrat PER vers un autre PER est possible à tout moment sans exigence particulière.
En passant par Patrimea, nous nous chargeons du transfert de votre ancien PER vers notre PER. Vous n’avez qu’à :
- Ouvrir un nouveau PER via notre intermédiaire sur lequel l’ancien sera transféré
- Remplir le formulaire de transfert transmis par nos soins
- Etre patient, le transfert peut prendre 2 à 6 mois
Le transfert est neutre fiscalement, aucune démarche n’est à effectuer auprès de l’administration fiscale.
Les atouts du transfert d’un PER individuel vers un PER Patrimea
Une tarification attractive
0% de frais d’entrée et sur versements ainsi que sur les arbitrages effectués en ligne.
Le meilleur fonds en euro du marché
+1,45% nets en 20211 pour le fonds euro Apicil Euro Garanti, présent sur notre contrat P-PER.
Un large choix de supports
Plus de 628 fonds disponibles2 dont un panel de fonds immobiliers diversifiés.
Sortie à 100% en capital
En cas de déblocage anticipé dont acquisition de la résidence principale et à la liquidation des droits à la retraite.
Une totale flexibilité dans la gestion
Opter pour un des trois modes de gestion : libre, à horizon retraite ou pilotée. Votre contrat suit l’évolution de votre profil investisseur grâce à la faculté de changer de mode de gestion à tout moment.
1 Les taux de rendement sont nets de frais de gestion hors prélèvements fiscaux.
2 Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital
Y a-t-il des frais pour transférer un PER ?
Si le transfert a lieu les cinq premières années du contrat, les frais de transfert sont plafonnés à 1% de l’épargne constituée. Passé ce délai, les frais sont nuls.
Avant d’opérer un transfert, il est primordial de s’intéresser aux frais de versements sur le nouveau PER. En effet, certains appliquent jusqu’à 5% de frais. Sur le PER de Patrimea, il n’y a aucun frais de versement.
Comment transférer un PER vers un PER Patrimea ?
N’hésitez pas à nous faire part de votre intention de transférer votre contrat PER vers un nouveau PER. Prenez contact avec un de nos conseillers.
Le PER de Patrimea accepte une très grande majorité des transferts auprès d’autres assureurs ou banques : AG2R, Swisslife, Aviva, Agrica, Generali, Groupama, Allianz, Axa …
La procédure n’est pas aisée à mener seul. Il est donc nécessaire d’être accompagné par un professionnel, qui pourra échanger entre les différents assureurs.
Détenteur d’un PERP ? Découvrez les avantages du transfert vers un PER.
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Nos conseillers en gestion de patrimoine sont disponibles pour répondre à toutes vos questions et vous guider dans un projet d’investissement qui vous ressemble.
